Українцям загрожують штрафи за грошові перекази: що необхідно знати перед відправленням коштів

Українців можуть покарати
Фото: pexels

Валентина Шаповал Провідна редакторка

Розмір тексту

А А А

Поділитися

Сьогодні усі банки проводять фінансовий моніторинг транзакцій своїх клієнтів, а тому важливо відповідально ставитися до даної операції

Грошові перекази з картки на картку надають швидкий та безпечний спосіб передачі коштів. Вони дозволяють надсилати гроші миттєво, що особливо корисно в ситуаціях термінової потреби. Крім того, цей метод уникати готівкових операцій, забезпечуючи зручність та стеження за фінансами через електронні платформи. Однак іноді українці можуть за них заплатити навіть штраф.

Про це пише видання "На пенсії".

Сьогодні усі банки проводять фінансовий моніторинг транзакцій своїх клієнтів. Перевірка необхідна для запобігання шахрайству та відмиванню незаконних коштів. Обов'язковій перевірці підлягають усі трансакції на суму понад 400 тисяч гривень. Проте, також контролюються і менші суми, особливо якщо на рахунку спостерігається нетиповий рух коштів.

Саме тому банки можуть автоматично заблокувати картку клієнта або конкретний переказ, якщо буде нетипове використання рахунку, наприклад:

якщо на картку раптово почали надходити значні грошові суми;
якщо на картку почали регулярно надходити кошти з рахунків різних людей, які не є пов’язаними з власником рахунку особами;
якщо ФОПу надходять гроші на особистий рахунок (за виключенням коштів, отриманих від родичів, повернення боргів, зарахування кредитних коштів).

Слід

за нашими соцмережами

куй

Instagram

TikTok

Тобто, операція блокується до того моменту, поки банки не з'ясують джерело надходження коштів та пов'язані з цим обставини. Якщо ж установа протягом певного періоду не отримає пояснення, то дані передаються до фіскальних органів. Вже після цього всі питання вирішуються в судовому порядку. Як наслідок, власник картки може навіть отримати штраф за рішенням суду.

Які штрафи загрожують українцям

Якщо в результаті стає відомо, що людина займається нелегальною торгівлею без реєстрації підприємницької діяльності, то за це можна отримати штраф від 17 до 34 тисяч гривень.Також у вас можуть конфіскувати:

продукцію;
знаряддя виробництва;
кошти, отримані внаслідок нелегальної торгівлі.

Такі ж санкції передбачені для ФОПів, якщо вони ведуть підприємницьку діяльність, але отримують кошти на особистий рахунок, адже у такому випадку вони й не сплачують податки з доходів. Це також стосується підприємців, які не мають ліцензії на певний вид діяльності.

Якщо ви легально ведете свої справи й не приховуєте доходи, то такі види штрафів вам не загрожують.

Раніше сайт Новини Pro писав, у яких магазинах українці можуть розрахуватися карткою "єВідновлення". Також ми повідомляли, яка мінімальна та максимальна сума кредиту в Monobank.