Украинцам грозят штрафы за денежные переводы: что необходимо знать перед отправкой средств

Украинцев могут наказать
Фото: pexels

Валентина Шаповал Ведущий редактор

Размер текста

А А А

Сегодня все банки проводят финансовый мониторинг транзакций своих клиентов, поэтому важно ответственно относиться к данной операции

Денежные переводы с карты на карту предоставляют быстрый и безопасный способ передачи средств. Они позволяют посылать деньги мгновенно, что особенно полезно в ситуациях срочной потребности. Кроме того, этот метод избегать наличных операций, обеспечивая удобство и слежение за финансами через электронные платформы. Однако иногда украинцы могут за них заплатить даже штраф.

Об этом пишет издание "На пенсии".

Сегодня все банки проводят финансовый мониторинг транзакций своих клиентов. Проверка необходима для предотвращения мошенничества и отмывания незаконных средств. Обязательной проверке подлежат все трансакции на сумму более 400 тысяч гривен. Однако также контролируются и меньшие суммы, особенно если на счете наблюдается нетипичное движение средств.

Именно поэтому банки могут автоматически заблокировать карту клиента или конкретный перевод, если будет нетипичное использование счета, например:

если на карту внезапно начали поступать значительные денежные суммы;
если на карточку начали регулярно поступать средства со счетов разных людей, не связанных с владельцем счета лицами;
если ФЛП поступают деньги на личный счет (за исключением средств, полученных от родственников, возврат долгов, зачисление кредитных средств).

Слід

за нашими соцмережами

куй

Instagram

TikTok

То есть операция блокируется до тех пор, пока банки не выяснят источник поступления средств и связанные с этим обстоятельства. Если учреждение в течение определенного периода не получит объяснения, данные передаются в фискальные органы. После этого все вопросы решаются в судебном порядке. Как следствие, держатель карты может даже получить штраф по решению суда.

Какие штрафы угрожают украинцам

Если в результате становится известно, что человек занимается нелегальной торговлей без регистрации предпринимательской деятельности, за это можно получить штраф от 17 до 34 тысяч гривен. Также у вас могут конфисковать:

продукцию;
орудия производства;
средства, полученные в результате нелегальной торговли.

Такие же санкции предусмотрены для ФЛП, если они ведут предпринимательскую деятельность, но получают средства на личный счет, ведь в таком случае они и не платят налоги с доходов. Это также касается предпринимателей, у которых нет лицензии на определенный вид деятельности.

Если вы легально ведете свои дела и не скрываете доходы, то такие виды штрафов вам не угрожают.

Ранее сайт Новости Pro писал, в каких магазинах украинцы могут рассчитаться картой "єВідновлення". Также мы сообщали, какая минимальная и максимальная сумма кредита в Monobank.