Рахунок під замком: що робити, якщо заблокували банківську картку
Українці можуть втратити грошіФото: pexels
Українцям можуть блокувати банківські рахунки з кількох причин. Наприклад, це може бути підозра у відмиванні грошей, фінансуванні тероризму або інших незаконних діяльностях. Також сюди входять невиконання банківських правил, а ще санкції або навіть судові рішення, пов'язані з боргами чи іншими фінансовими зобов'язаннями. Однак іноді рахунки можливо розблокувати.
Про це пише сайт Новини Pro.
Загалом є кілька шляхів розблокування банківського рахунку, але все залежить від причини, чому його взагалі заблокували. Наприклад, якщо це сталося в результаті заборгованості, то в такому випадку вам просто треба погасити цей борг. Вже після того, як ви заплатите необхідну суму та надасте банку квитанції, то арешт буде знятий. Також в інших випадках можливо:
- оскаржити арешт в судовому порядку. Якщо є дійсні підстави вважати, що блокування рахунку було неправомірним, можна оскаржити це поданням позову до суду;
- розв’язання питання з правоохоронними органами. Якщо ваш рахунок заблоковано на вимогу органів досудового розслідування, потрібно звернутися до правоохоронних органів, щоб дізнатися причину. Після цього слід спробувати усунути підстави блокування, надавши, наприклад, докази легального походження коштів.
Причини для фінансового моніторингу
Раніше ми вже розповідали про те, що не обов’язково оперувати великими сумами, щоб привернути увагу банківської установи. Часто причинами для перевірки стають буденні ситуації, але їх можна контролювати й не допускати.
Фінансовий моніторинг може бути ініційований у разі підозрілих платежів, які не характерні для клієнта. Це стосується нічних оплат, численних переказів на невеликі суми та платежів, здійснених за межами звичайного місця проживання. Крім того, банк може запідозрити фізичну особу в незаконній підприємницькій діяльності, якщо клієнт регулярно отримує багато платежів на однакові суми.
Важливо памʼятати, що у період воєнного стану фінансовому моніторингу не підлягають зарахування коштів на певні рахунки. Також не потрібно підтверджувати джерела походження тих сум, які у вас вже є. Тут мова про:
- рахунки Збройних сил України;
- благодійну допомогу;
- волонтерські збори на забезпечення населення товарами першої потреби тощо.
Більше про це читайте в нашому матеріалі за посиланням.
Раніше сайт Новини Pro писав, що ПриватБанк опинився в центрі скандалу і розповідав, на що поскаржилися клієнти. Також ми повідомляли, як обрати надійний банк для розміщення депозиту.
Попередня новина
У деяких випадках ухилянтам загрожуватиме ув'язнення
