Блог Компас для інвесторів. Хто з професіоналів приведе до фінансового успіху
Фінанси
Обмін валют стане простішим? ПриватБанк запустив для українців новий сервіс
Фінанси
ПриватБанк опинився в центрі скандалу: на що поскаржилися клієнти
Українці поскаржилися на ПриватБанкФото: Новини Pro
Українці стурбовані можливістю втратити банківський рахунок через проведення переказів коштів на інші картки
Українські банки неодноразово стикаються з критикою клієнтів через заходи щодо блокування рахунків у зв'язку з порушеннями правил фінансового моніторингу. Це питання виникає у зв'язку з вимогами Національного банку щодо боротьби зі спробами відмивання грошей та фінансування тероризму. Проте, нерідко це відбувається автоматично.
Так, на порталі "Мінфін" з'явилася скарга щодо блокування рахунку в ПриватБанку.
Один із клієнтів ПриватБанку розповів, що він стикається з ризиком блокування свого рахунку через повсякденні перекази невеликих сум. Наприклад, деякі транзакції на суму кількох сотень гривень між ним і його знайомим регулярно сприймаються як підозрілі банківською системою.
Читай також
Хоча в цих операціях немає нічого незаконного, вони можуть призвести до блокування рахунку і навіть припинення обслуговування.
До того ж користувач розповів про ситуацію з блокування банківського рахунку його другові.
"Банк припинив надання послуг через те, що друг зі своїм знайомим декілька разів на місяць переказували один одному невеликі суми грошей – він купував на AliExpress невеликі товари для себе, а інший просив придбати і йому товар, а потім повертав гроші", – йдеться у скарзі.
Клієнт висловив своє невдоволення та запитав, чому заборгованість у декілька сотень гривень, що повертається на картку, сприймається як кримінальне порушення.
Як відреагували на скаргу у ПриватБанку
Представники банківської установи пояснили, що діють відповідно до чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України, які регулюють банківську діяльність.
"Всі заходи здійснюються відповідно до внутрішніх процедур і відповідають вимогам, які стосуються безпеки та дотримання правил фінансового моніторингу в Україні", – додали у ПриватБанку.
Як суб’єкт первинного фінансового моніторингу, банк зобов'язаний приймати заходи, спрямовані на запобігання та протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та поширенню зброї масового знищення.
Раніше ми повідомляли, як зняти готівку з валютних карток ПриватБанку та Monobank. Також пропонуємо дізнатися, у якому разі українцям можуть відмовити в обміні доларів.
Попередня новина
