Фінансові перешкоди: яку суму під час переказу може заблокувати банк

Українці щодня користуються банківськими рахунками, адже це досить зручно та швидко. Однак через деякі суми переказів ваші картки можуть просто заблокувати.

Про це йдеться в Законі України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

Банк дійсно може заблокувати ваш рахунок, якщо зафіксує великі суми переказів, а саме понад 400 000 гривень, адже вони потрапляють під фінансовий моніторинг. Особливо, якщо далі особа знімає готівку. Також під фінмон підпадають такі випадки:

• клієнт здійснює міжнародні перекази або отримує грошові перекази з-за кордону, бере участь у фінансових операціях за кордоном на суму понад 50 000 гривень. Частота проведення транзакцій не є головною причиною виконання моніторингу. Проте, у випадку регулярних переказів або отримання коштів банк може здійснювати моніторинг частіше;

• здійснення транзакцій з азартними іграми та лотереями;

• клієнт має відношення або зв’язки з Росією або Білоруссю;

• клієнт зареєстрований за адресою масової реєстрації (стосується ФОПів) або його адреса реєстрації є вигаданою;

• клієнт отримує кошти від віртуальних активів (криптовалюти) на суму понад 30 000 гривень;

• якщо у клієнта відбулися значні зміни в розмірах фінансових операцій.

Якщо все-таки ваш рахунок фінустанова заблокувала, то для розвʼязання цієї проблеми варто лише надати банку документи, що пояснюють операції та підтверджують законність ваших коштів.

Як зменшити шанси на помилку при переказі з карти на карту

Раніше ми вже розповідали про те, що оптимальним варіантом буде скопіювати номер картки безпосередньо з отриманого вами повідомлення. Так ви зможете бачити відправника і мінімізуєте ризик помилки. Якщо ж під час цього процесу помилився сам одержувач, то ви завжди маєте змогу посилатися на те, що переказ здійснювався згідно з наданими вам даними.

Досить ризиковано буде, якщо ви вручну будете вказувати номер картки. Зазвичай у таких випадках відображається ім'я та ініціал одержувача, що може допомогти виявити помилку на ранньому етапі. Але, якщо ви вводите номер вручну через додаток для мобільних платежів, то залишається лише розраховувати на власну увагу. Краще вже перед самим відправлення коштів ще раз уважно перевірити всі введені дані.

Також важливо відзначити, що існує можливість здійснити грошовий переказ, використовуючи номер телефону. Таку можливість надають, наприклад, ПриватБанк та monobank. У monobank ця опція ввімкнена автоматично, тоді як в ПриватБанку її потрібно активувати вручну. Більше про це тут.

Раніше ми писали, що в Україні розроблять інструменти для обмеження транзакцій з картки на картку, а також як переказати кошти за номером телефону.

Попередня новина

Повна заборона – що не можна пересилати Новою поштою по Україні

Наступна новина

Долар та євро "розцвіли"? Що відбувається на валютному ринку в перші дні квітня