Финансовые преграды: какую сумму при переводе может заблокировать банк
Счета украинцев контролируютсяФото: pexels
Украинцы каждый день пользуются банковскими счетами. Это очень удобно и быстро. Однако из-за некоторых сумм перевода ваши карты могут просто заблокировать.
Об этом говорится в Законе Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".
Банк действительно может заблокировать ваш счет, если зафиксирует большие суммы переводов, а именно более 400 000 гривен, они ведь попадают под финансовый мониторинг. Особенно, если дальше человек снимает наличные деньги. Также под финмон подпадают следующие случаи:
клиент осуществляет международные переводы или получает денежные переводы из-за границы, участвует в финансовых операциях за границей на сумму более 50 000 гривен. Частота проведения транзакций не является главной причиной мониторинга. Однако, в случае регулярных переводов или получения средств, банк может осуществлять мониторинг чаще;
осуществление транзакций с азартными играми и лотереями;
клиент имеет отношения или связи с Россией или Белоруссией;
клиент зарегистрирован по адресу массовой регистрации (касается ФЛП) или его адрес регистрации является вымышленным;
клиент получает средства от виртуальных активов (криптовалюты) на сумму более 30 000 гривен;
если у клиента произошли существенные изменения в размерах финансовых операций.
Если все-таки ваш счет финучреждение заблокировало, то для решения этой проблемы стоит предоставить банку документы, объясняющие операции и подтверждающие законность ваших средств.
Как уменьшить шансы на ошибку при переводе с карты на карту
Ранее мы уже рассказывали, что оптимальным вариантом будет скопировать номер карты непосредственно из полученного вами сообщения. Так вы сможете видеть отправителя и минимизируете риск ошибки. Если во время этого процесса ошибся сам получатель, то вы всегда можете ссылаться на то, что перевод осуществлялся согласно предоставленным вам данным.
Достаточно рискованно будет, если вы вручную будете указывать номер карты. Обычно в таких случаях отображается имя и инициал получателя, что может помочь обнаружить ошибку на раннем этапе. Но если вы вводите номер вручную через приложение для мобильных платежей, то остается только рассчитывать на собственное внимание. Лучше уже перед самим отправкой средств еще раз внимательно проверить все введенные данные.
Также важно отметить, что существует возможность совершить денежный перевод, используя номер телефона. Такая возможность предоставляется, например, ПриватБанк и monobank. В monobank эта опция включена автоматически, в то время как в ПриватБанке ее нужно активировать вручную. Больше об этом здесь.
Ранее мы писали, что в Украине разработают инструменты для ограничения транзакций с карты на карту, а также как перевести средства по номеру телефона.
Предыдущая новость
Полный запрет – что нельзя пересылать Новой почтой по Украине
