
Долар та євро втрачають популярність? Які валюти є надійними у 2024 році
Фінанси
Банки можуть пробачити борги деяким українцям: хто у списку
Фінанси
В Україні розробляється проєкт зі встановлення лімітів на вихідні операції "з картки на карту". Як пояснив заступник голови НБУ Дмитро Олійник, ці обмеження торкнуться лише P2P-переказів, тоді як операції за реквізитами IBAN залишаться без змін.
Сайт Новини Pro пропонує розібратися, з якою проблемою бореться регулятор, та які ліміти встановлені в популярних українських банках.
Основна мета запровадження лімітів – боротьба з тіньовим ринком, який активно використовує схеми з так званими "дропами".
За словами Олійника, "дропи" – це люди, які за певну винагороду передають доступ до своїх банківських рахунків стороннім особам. Через ці рахунки здійснюються перекази грошей, здобутих в результаті кіберзлочинів або незаконної торгівлі наркотиками, зброєю та іншими тіньовими операціями.
Так, через картки "дропів" за короткий час проводяться сотні P2P-переказів на великі суми, що не відповідають заявленим доходам клієнтів.
Обговорюється варіант лімітів – не більше 30 операцій і до 100 тисяч гривень на місяць в одному банку. За результатами дослідження операцій клієнтів семи найбільших банків України (що охоплює понад 91% всіх емітованих карток), встановлено, що такі обмеження не відчують 98,44% клієнтів. Обмеження за сумою не вплине на 95% клієнтів.
На сьогодні в українських банках вже діють певні обмеження на кількість та суму операцій.
Клієнтам цієї банківської установи важливо знати, що для отримувача та відправника коштів діють різні ліміти:
Знання цих лімітів допоможе клієнтам ПриватБанку ефективно планувати свої фінансові операції та уникати затримок чи блокувань коштів.
Державний банк також має певні обмеження для своїх клієнтів, а саме:
Українцям важливо знати ці правила, щоб потім не зіткнутися з блокуванням рахунку. Оскільки недотримання цих правил, банк може запідозрити клієнта в шахрайських діях та заблокувати картку на період перевірки.
Найпопулярніший необанк дозволяє своїм клієнтам здійснювати до 50 переказів на день. Протягом чотирьох днів ліміт складає 100 операцій, а за місяць – 150.
Також важливо зазначити, що за одну операцію на картку українського банку можна перевести до 60 тисяч гривень.
Максимальна сума переказів на місяць визначається лімітами платіжних систем:
Усі ліміти мають на меті підвищити безпеку банківських операцій і зменшити ризики фінансових злочинів.
Раніше ми повідомляли, що в Україні планують змінити правила банківської таємниці. Також ми писали, що шахраї під виглядом Ощадбанку зазіхнули на картки українців.