Через деякі карткові перекази українці можуть втратити до 34 000 грн – як не влетіти на штраф
Як не потрапити під блокування банкомФото: Depositphotos. Колаж: Новини Pro
Популярність переказів з однієї картки на іншу визначається їх зручністю та простотою використання, адже можливість відправляти кошти за допомогою смартфона існує майже скрізь, де доступний мобільний інтернет. Проте, в окремих випадках такі транзакції можуть призвести до блокування рахунків чи накладення значних штрафів.
Про те, коли може бути заблокована картка та за яких обставин можуть бути стягнуті штрафи з українців, розповідає редакція сайту Новини Pro.
Українські банки регулярно моніторять транзакції своїх клієнтів, щоб запобігти шахрайству та відмиванню грошей. Будь-які перекази, що перевищують 400 тисяч гривень, підлягають обов'язковій перевірці. Також під увагу можуть потрапити й менші суми при фіксації нетипових грошових надходжень.
Українцям блокують картки: чому клієнти ПриватБанку можуть залишитися без рахунку
Фінанси
Банки оновили всі показники – яка різниця між готівковим та картковим курсом долара
ФінансиУ яких ситуаціях можливе блокування транзакції чи рахунку
Банк може заблокувати картку чи окремий переказ у випадках нетипового використання рахунку, наприклад, коли:
- На рахунок надходять великі суми грошей.
- Кошти регулярно переказуються з рахунків різних осіб, які не є родичами або особами, пов'язаними з власником рахунку.
- ФОП отримує кошти на особистий рахунок, крім випадків отримання грошей від членів сім'ї, повернення боргів або зарахування кредитних коштів.
Такі операції блокуються банками для з'ясування причини нетипових транзакцій або джерела коштів. Без належних пояснень про отримання підозрілих сум і доказів законності доходів, фінансові установи можуть передати дані про такі транзакції до фіскальних органів за підозрою у незаконній діяльності. У разі винесення судового рішення, власника рахунку може бути оштрафовано.
За що можуть оштрафувати українців
Якщо особа веде незаконну комерційну діяльність без належної реєстрації, вона може бути оштрафована на суму від 17 до 34 тисяч гривень. Крім того, можлива конфіскація виробленої продукції, інструментів виробництва та доходів, отриманих від незаконної торгівлі.
У випадку, коли ФОП перераховує доходи, здобуті від підприємницької діяльності, на особистий рахунок і не сплачує податки з цих коштів, на нього поширюються такі ж штрафи, як на фізичних осіб. Ці правила також застосовуються до підприємців, які здійснюють діяльність без відповідної ліцензії.
Проте, якщо ви займаєтесь бізнесом легально і відкрито декларуєте доходи, отримані на особисті рахунки, ви не підлягаєте накладенню штрафів.
Раніше ми писали, як зміна банківських реквізитів впливає на отримання пенсії, а також в яких банках українці найчастіше зберігають гроші.
Попередня новина
Важливо
