НБУ введе нові ліміти на карткові перекази: до чого готуватися українцям

Національний банк України (НБУ) готується до впровадження обмежень на карткові перекази між фізичними особами. Ці заходи спрямовані на боротьбу з тіньовими фінансовими операціями та нелегальним гральним бізнесом.

Про це повідомили представника ЗМІ в НБУ, пише LIGA.net.

Нові обмеження на р2р-перекази

Регулятор має намір встановили ліміти на вихідні р2р-перекази до 100 тисяч гривень та 30 операцій на місяць для одного рахунку. Ці обмеження базуються на квітневому рішенні Ради національної безпеки і оборони України (РНБО) щодо боротьби з нелегальним гральним бізнесом, планується впровадити протягом місяця.

"За нашими розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять. Натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків та злочинної діяльності, стане складніше і дорожче", – зазначив заступник голови НБУ Дмитро Олійник.

При цьому не планується обмежувати вхідні транзакції. Це дозволить не ускладнювати діяльність волонтерів та інших доброчинних ініціатив.

Окрім цього, за наявності підстав та підтверджень, ліміти можуть бути збільшені.

Що відомо про тіньові перекази

З осені 2023 року НБУ зафіксував аномальне зростання обсягів P2P-переказів та кількості карток, з яких вони здійснюються, а також середніх сум переказу. Один з найбільших банків повідомив про понад 10 тисяч клієнтів-дропів за жовтень-грудень 2023 року, інший банк виявив понад 4 тисячі скомпрометованих карток за той самий період.

За інформацією НБУ, обсяги тіньових переказів можуть сягати мільярдів гривень. Для цього використовуються картки фізичних осіб, які свідомо передають свої персональні дані зловмисникам.

Через такі картки пенсіонерів чи студентів, які мають місячний дохід у кілька тисяч гривень, можуть здійснюватися платіжні операції на мільйони гривень щодня.

За оцінками аналітиків CASE Україна, держава втрачає не менше 100 млрд гривень на рік через схеми з ПДВ, контрафакт, сірий ринок підакцизних товарів, заробітні плати "у конвертах" тощо.

Раніше ми повідомляли, що робити, якщо заблокували банківську картку. Також ми писали, як перевести гроші з мобільного рахунку на платіжну картку.