НБУ введет новые лимиты на карточные переводы: к чему готовиться украинцам

Национальный банк Украины (НБУ) готовится к внедрению ограничений на карточные переводы между физическими лицами. Эти меры направлены на борьбу с теневыми финансовыми операциями и нелегальным игорным бизнесом.

Об этом сообщили представителя СМИ в НБУ, пишет LIGA.net

Новые ограничения на р2р-переводы

Регулятор намерен установить лимиты на выходные р2р-переводы до 100 тысяч гривен и 30 операций в месяц для одного счета. Эти ограничения базируются на апрельском решении Совета национальной безопасности и обороны Украины (СНБО) по борьбе с нелегальным игорным бизнесом, и планируется внедрить в течение месяца.

"По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Вместо этого проводить теневые платежи злоумышленникам, пользующимся карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже", – отметил заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник.

При этом не планируется ограничивать входящие транзакции. Это позволит не усложнять деятельность волонтеров и других благотворительных инициатив.

Кроме того, при наличии оснований и подтверждений, лимиты могут быть увеличены.

Что известно о теневых переводах

С осени 2023 года НБУ зафиксировал аномальный рост объемов P2P-переводов и количества карт, с которых они осуществляются, а также средних сумм перевода. Один из крупнейших банков сообщил о более 10 тысячах клиентов-дропов за октябрь-декабрь 2023 года, другой банк обнаружил более 4 тысяч скомпрометированных карт за тот же период.

По информации НБУ, объемы теневых переводов могут достигать миллиарда гривен. Для этого используются карточки физических лиц, сознательно передающих свои персональные данные злоумышленникам.

Из-за таких карт пенсионеров или студентов, имеющих месячный доход в несколько тысяч гривен, могут осуществляться платежные операции на миллионы гривен ежедневно.

По оценкам аналитиков CASE Украина, государство теряет не менее 100 млрд гривен в год из-за схем НДС, контрафакт, серый рынок подакцизных товаров, заработных плат "в конвертах" и т.д.

Раньше мы сообщали, что делать, если заблокировали банковскую карту. Также мы писали, как перевести деньги с мобильного счета на платежную карту.