Обзор Самые громкие бизнес-провалы в истории: как "пошли на дно" известные компании
Истории Enron, Lehman Brothers и FTX стали показательными для всего мираФото: coindesk.com, Unsplash, X (Twitter). Коллаж: Новини Pro
Ошибаться могут все, поэтому принятие решений в бизнес-среде не лишено человеческого фактора. Не только маленькие компании или стартапы могут прогорать: это периодически происходит с гигантскими корпорациями, которые давно находятся на рынке и уже заняли ведущую нишу. К банкротству приводят махинации с финансами, неумение рисковать, нежелание изменяться под влиянием времени.
Мы рассказываем о самых громких бизнес-провалах в истории и причинах краха крупных компаний.
Скандал вокруг Enron Corporation
Произошедшее с Enron называют олицетворением корпоративной преступности и финансовых махинаций. До своего крушения (2001 год) компания считалась одной из самых успешных в сфере энергетики. Она трудоустроила свыше 22 000 сотрудников, представлявших Enron в 40 странах мира. По состоянию на 2000 год выручка составила 111 млрд долларов, что свидетельствует о невероятном влиянии на американский бизнес.
Деятельность Enron распространялась на:
- производство и продажу электроэнергии;
- торговлю природным газом;
- развитие инновационных энергетических проектов;
- разработку энергосберегающих технологий;
- создание финансовых инструментов, таких как деривативы и фьючерсы, относящиеся к энергетическим товарам;
- торговлю на фондовых рынках.
Впрочем, этого гиганта потопило мошенничество топ-менеджеров и сокрытие правды касательно финансового состояния. В ходе расследования выяснилось, что высшее руководство долгое время выводило средства в оффшорные зоны, проводя незаконные операции и подделывая бухгалтерский учет.
Лишь по одному юридическому адресу на Каймановых островах главой финансовой службы Эндрю Фастоу было зарегистрировано 692 компании, относящиеся к Enron Corporation. Долги по состоянию на 2001 год составили миллиарды долларов, впрочем, инвесторы даже не догадывались, что связались с будущим банкротом.
Когда стало известно об огромной задолженности, токсичных активах, убыточных сделках, сотнях дочерних фирм без собственной капитализации и других проблемах Enron, стоимость акций корпорации упала до 0,67 доллара, хотя на своем пике они торговались за 90,75 долларов.
Разорение мирового лидера в области торговли энергоносителями привело к изменениям в федеральном законодательстве. Из-за скандала пришлось значительно усилить требования к ведению финансовой отчетности, чтобы обеспечить максимальную прозрачность в деятельности крупных компаний.
Кризис 2008 года закрыл Lehman Brothers
Этот инвестиционный банк являлся одним из ведущих в мире финансовых конгломератов. Его основали в далеком 1850 году, а крушение наступило через 158 лет, когда мир потряс глобальный кризис. Компания успешно работала до самого конца и занималась:
- инвестиционным банковским обслуживанием;
- эмиссией и оборотом ценных бумаг;
- размещением облигаций и акций на денежных рынках;
- торговлей и брокерскими услугами;
- управлением портфелями активов для клиентов;
- ипотечным кредитованием и недвижимостью;
- корпоративным финансированием и т.д.
Масштаб деятельности был действительно впечатляющим. Активы Lehman Brothers по состоянию на 2006 год составили более 503 млрд долларов. Активное развитие, удачное руководство и эффективный менеджмент сделали банк ключевым игроком на рынке финансовых услуг.
Но брокеры играли с огнем, выпуская небиржевые срочные договора. Они предлагали клиентам купить будущие проценты по ипотечным облигациям, но не регистрировали сделки. Это работало, пока рынок был стабильным, и помогало покрывать выплаты по ранее подписанным договорам. Но кризис 2008 года заставил клиентов требовать от банка денег, которых не было.
Общая сумма выплат кредиторам составила 830 млрд долларов, и никто не смог помочь с погашением. Даже государство отказалось покрывать ущерб, нанесенный ошибками менеджеров. Так что руководству Lehman Brothers пришлось объявить о банкротстве. Кстати, историю этого краха показали в полнометражных фильмах "Предел риска" (2011) и "Игра на понижение" (2015).
Банкротство криптобиржи FTX
Один из самых громких провалов произошел недавно – во второй половине 2022 года. Криптовалютная биржа FTX была четвертой по размеру и могла конкурировать даже с Binance. Основателя Сэма Бэнкмана-Фрида называли гением и самым богатым предпринимателем до 30 лет. Эти статусы он получил всего за несколько лет, ведь история FTX началась в 2019 году.
Площадка для торговли криптовалютой превратилась в масштабную биржу с огромными инвестициями, куда вкладывали деньги почти все, кто занимался цифровыми активами. Но успех был временным: Сэма признали виновным в мошенничестве и заговоре, а его ситуацию считают одним из крупнейших финансовых преступлений в истории США.
Все началось в 2022 году, когда криптовалютная индустрия пошла на убыль. Но вместо того, чтобы признать необходимость сокращений и неизбежные потери, Сэм Бэнкман-Фрид уверял инвесторов в обратном. Правда, миновать стороной увольнения сотрудников не удалось. А настоящая паника на рынке возникла, когда в ведущем медиа вышло журналистское расследование о кризисе ликвидности криптобиржи.
Стало известно, что компания имеет большое количество ничем не обеспеченных токенов FTT, принадлежавших другим подконтрольным фирмам Сэма. Но юридические лица не обнародовали данные о своем финансовом положении. Это стало звоночком для клиентов, и они бросились массово выводить денежные средства с биржи.
Как результат – кризис ликвидности действительно появился, так что основатель объявил о банкротстве. И сразу перевел миллиарды долларов насчет своей компании Alameda Research. В декабре 2022 года Сэма Бэнкмана-Фрида арестовали на Багамах, обвинив в мошеннической схеме обмана инвесторов. По подсчетам Комиссии по ценным бумагам и биржам США потери клиентов составили более 1,8 млрд долларов.
Ранее мы сообщали, что скрывается за повышением военного сбора. Также мы писали, какие привилегии имеют мобилизованные предприниматели.
Предыдущая новость
Инвестиции для начинающих: как стартовать с минимальным капиталом
Важно
