Штрафы за перевод денег: какие транзакции украинцев могут оказаться под угрозой
Основные причины блокирования карт в УкраинеФото: Pexels
P2P-переводы или переводы с карты на карту являются любимым способом расчетов среди украинцев для оплаты товаров и услуг, благодаря их удобству. Используя смартфон, можно легко отправить деньги из любой точки страны, города или селения. Однако существуют риски, такие как блокировка счета или необходимость уплаты штрафа, которые могут наступить при проведении таких переводов.
Об условиях, при которых может произойти блокировка карты и в каких случаях возможна уплата штрафов, рассказывает редакция сайта Новини Pro.
Банки регулярно осуществляют финансовый мониторинг транзакций своих клиентов, чтобы противодействовать мошенничеству и отмыванию денег. Транзакции, превышающие 400 тысяч гривен, автоматически проходят проверку. Однако проверяются также и меньшие суммы, если они вызывают подозрение нестандартного движения средств на счете.
Какую максимальную сумму можно снять в банкомате ПриватБанка
Финансы
Экономия без риска: как выбрать надежный банк для размещения депозита
ФинансыПочему банки могут заблокировать транзакцию или счет клиента
Банк может заблокировать карту или отдельную транзакцию, если наблюдается необычное использование счета:
- Клиент внезапно начинает получать огромные суммы на личный счет.
- Клиент регулярно получает переводы от разных лиц, не являющихся его родственниками или близкими.
- Физическое лицо-предприниматель получает средства на счет, не предназначенный для бизнеса (кроме средств от семьи, возврата долгов, кредитов).
Целью блокировки карты является выявление причины или источника необычных транзакций. Если клиент не может объяснить происхождение средств или доказать их легальность, банк может передать данные в налоговую службу по подозрению в нелегальной деятельности. Последующие действия зависят от решения суда, которое может привести к штрафам.
Какие штрафы угрожают украинцам при переводе с карты на карту
Физические лица, ведущие незарегистрированную торговлю, могут быть оштрафованы на сумму от 17 до 34 тысяч гривен с возможностью конфискации товаров, оборудования и средств.
ФЛПы, получающие доходы на личный счет и избегающие налогов, подлежат тем же штрафам, что и физические лица с риском конфискации незаконно полученных средств. Такие штрафы также могут быть применены к предпринимателям, не имеющим надлежащей лицензии.
Если вы ведете свой бизнес легально и честно декларируете доходы, то никакие штрафы вам не угрожают.
Раньше мы писали, сколько денег за один раз можно снять в банкомате Сбербанка, а также как смена банковских реквизитов влияет на получение пенсии.
Предыдущая новость
Важно
