Осторожно, вам заблокируют карту: какие переводы проходят дополнительный контроль
Украинцам могут блокировать карты из-за определенных транзакцийФото: Новини Pro, Pexels. Коллаж: Новини Pro
Украинцы могут столкнуться с блокировкой своих банковских карт. Поскольку банки активно внедряют меры безопасности для предотвращения уголовных правонарушений и финансовых мошенничеств.
На сайте Национального банка Украины (НБУ) разъяснили, почему именно происходит блокировка карт.
Почему банки блокируют карты
Согласно информации от регулятора, у банков есть полномочия блокировать переводы, если они обнаруживают признаки возможного уголовного правонарушения.
"Специально уполномоченный орган может принять решение о приостановлении расходных операций на срок до семи рабочих дней", – говорится в разъяснении НБУ.
Мало кто знает, что украинцы имеют возможность самостоятельно попросить банк остановить операцию по переводу денег, если она ошибочна. В таком случае необходимо направить в учреждение письменное заявление, предоставляя все необходимые детали.
После обращения банк проведет внутреннюю проверку и определит обстоятельства сделки. Если клиент не получит возврата средств, ему следует обращаться в Национальный банк.
"В некоторых случаях, чтобы вернуть средства, которые были отправлены по неправильным реквизитам по вине банка, нужно будет обращаться в суд", – отметили в НБУ.
Банки также проводят дополнительную проверку и могут приостановить переводы в ряде конкретных ситуаций, например:
- операции на крупную сумму (от 400 тыс. грн) подлежат дополнительному анализу и могут быть остановлены;
- переводы, связанные с Россией;
- операции с РЕР;
- денежные переводы за границу;
- наличные операции.
Учитывая возможные причины блокирования карт, можно сказать, что эти меры направлены на обеспечение безопасности денежных транзакций и предотвращение финансовых преступлений в Украине. Клиенты учреждений должны знать свои права и возможности в случае ошибочных или подозрительных операций, чтобы защитить свои финансовые интересы.
Как разблокировать свою банковскую карту
Клиенты банков не могут на 100% защититься от блокировки своих карт. Поэтому когда возникла эта проблема, важно знать, как действовать в таких ситуациях.
Итак, если заблокировали счет, срочно обращайтесь в службу поддержки банка. Представителю учреждения вам необходимо будет рассказать о:
- транзакции, которая привлекла внимание банка. Укажите дату, время, сумму и все детали сделки;
- происхождение средств;
- стороны, которые были привлечены в совершении операции.
После того как вы предоставите всю необходимую информацию, нужно будет подождать разблокировки счета. В некоторых случаях украинцам придется подождать несколько дней.
Ранее редакция сайта Новини Pro подготовила материал о том, почему маленькие кредиты могут быть наиболее опасными. Также предлагаем узнать, какие услуги будут предоставлять мобильные отделения Ощадбанка.
Предыдущая новость
