Финансовые загадки: почему банки блокируют счета украинцев без объяснений
Граждане могут остаться без своего счетаФото: pexels
В Украине гражданам банки все чаще начинают блокировать карты. Большинство людей предупреждают об этом только письмом на электронной почте, которое некоторые даже могут не заметить. А все это по неосведомленности самих украинцев, ведь они нарушают условия договора с банком и даже не знают об этом.
Об этом пишет obozrevatel.
Может ли банк закрыть счет без объяснения причин
Это возможно и в большинстве случаев финучреждения именно так и делают. Все потому, что украинцы нарушают условия договора. Все возможные варианты карты банком указаны в договоре. Это может произойти, если:
12 месяцев не было никаких операций (и нет остатка средств на счете);
после смерти клиента;
если клиент нарушил свои обязательства согласно Договору (например, не актуализировал данные);
если сотрудничество может привести к финансовым убыткам, ухудшению имиджа банка;
если клиент обманул банк (предоставил ложные данные);
если клиент использует счет не для собственных нужд;
если деятельность клиента противоречит законодательству;
при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финансовому мониторингу;
при возникновении у банка подозрения или выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом.
Также есть причины, связанные с финансовым мониторингом. Существуют пороговые суммы, после которых предоставление документов, подтверждающих происхождение средств, обязательно. Речь идет о 400 тыс. грн.
Если это меньше сумма, то банки используют рискоориентированный подход. Рисковыми считают:
все нетипичные операции;
операции с наличными деньгами;
операции с криптовалютой;
получение выигрышей от казино;
переводы от PEPов (публичных лиц, чиновников, представителей власти) и т.д.
10 секунд для банковских переводов: в ЕС могут появиться мгновенные платежи
Экономика
За кулисами банковской системы – кому принадлежат украинские финучреждения
ФинансыЧто делать, чтобы не потерять доступ к своим картам
Для начала вам нужно знать условия вашего договора с банком. Также вы можете уточнить условия сотрудничества у самого банка. Если это зарплатная карта, используйте ее только по назначению. Еще используйте следующие советы:
Быть предсказуемым для банка. Учреждение может заблокировать ваш счет в случае, если вы не можете объяснить происхождение платежей, переводов.
Платите налоги честно. Декларируйте свои доходы и ведите дело "прозрачно".
Не передавайте свою карточку никому. Из-за таких действий вы можете оказаться в черном списке банков и больше вас не смогут открыть счет.
Откажитесь от подозрительных операций. Покупка криптовалюты входит в опасный список, а потому лучше быть осторожным с этим. Если вы планируете покупать или продавать криптовалюту, пользуйтесь услугами официальных бирж, проверяющих своих клиентов.
И помните, если вам закрыли счет, но у вас еще были деньги, то придите в отделение и укажите другой счет, на который будут перечислены эти средства. Если его нет, необходимо сразу создать.
Раньше мы писали, почему банки блокируют карты украинцев, а также как получить кредитные каникулы.
Предыдущая новость
Укрпошта показала новые марки в серии "Города Героев" – сколько стоят (фото)
