Украинцам блокируют карты: почему клиенты ПриватБанка могут остаться без счета
Украинка пожаловалась на ПриватБанк
Фото: Pixabay, Новини Pro. Коллаж: Новини Pro
Клиентам финансовых учреждений важно знать, почему им могут заблокировать банковские карты
Украинские банки устанавливают определенные стандарты безопасности и контроля финансовых операций своих клиентов. Однако иногда эти меры могут показаться слишком решительными или даже несправедливыми для пользователей. Один из таких случаев огорчил клиентку ПриватБанка.
Украинка поделилась своей историей на портале "Минфин".
Клиентка банка написала, что ее карту заблокировали после жалобы человека, осуществившего перевод на ее счет. По словам женщины, она получила сообщение от службы поддержки, где ей объяснили, что блокировка временная и в течение 30 дней карточка автоматически разблокируется. Однако по истечении этого срока ограничения на счете остались.
Представители ПриватБанка в ответ на жалобу принесли извинения и пообещали разобраться в ситуации, обещая связаться с клиентом с дальнейшими результатами.
Читай также
Почему могут блокировать банковские счета
Украинские банки блокируют счета из-за нарушения правил финансового мониторинга. Эти меры могут оказаться автоматическими, особенно когда речь идет о транзакциях, имеющих высокий риск.
К примеру, уже приведенный случай с клиенткой ПриватБанка является типичным примером такой ситуации. Человек, совершивший перевод, подал жалобу, повлекшую блокировку счета. Такие меры принимаются с целью предотвращения мошенничества и других финансовых преступлений.
Также блокируются "нетипичные" операции, особенно большие суммы с наличными деньгами. Банк может заподозрить в мошенничестве в случае совершения следующего:
- снятие больших сумм наличных денег в необычных регионах;
- большие онлайн-покупки, особенно ночью;
- получение и вывод больших сумм на карту наличными;
- операции с криптовалютой или другими виртуальными активами более 30 тысяч гривен;
- транзакции более 400 тысяч гривен.
Однако необходимо обратить внимание на возможные негативные последствия таких действий для обычных пользователей. Блокировка счета может привести к серьезным неудобствам, особенно если оно неправомерно или основывается на ошибочных данных. Кроме того, это может создать проблемы с доступом к собственным средствам.
Ранее мы сообщали, что в Ощадбанке появится новый сервис для переселенцев. Также предлагаем узнать, что делать с фальшивыми долларами.