Українцям блокують картки: чому клієнти ПриватБанку можуть залишитися без рахунку
Українка поскаржилася на ПриватБанк
Фото: Pixabay, Новини Pro. Колаж: Новини Pro
Клієнтам фінансових установ важливо знати, чому їм можуть заблокувати банківські картки
Українські банки встановлюють певні стандарти безпеки та контролю за фінансовими операціями своїх клієнтів. Проте, іноді ці заходи можуть здатися надто рішучими або навіть несправедливими для користувачів. Один із таких випадків засмутив клієнтку ПриватБанку.
Українка поділилася своєю історією на порталі "Мінфін".
Клієнтка банку написала, що її карту заблокували після скарги особи, що здійснила переказ на її рахунок. За словами жінки, вона отримала повідомлення від служби підтримки, де їй пояснили, що блокування є тимчасовим і протягом 30 днів картка автоматично розблокується. Проте після закінчення цього строку обмеження на її рахунку залишилися.
Представники ПриватБанку у відповідь на скаргу вибачилися та пообіцяли розібратися в ситуації, обіцяючи зв'язатися з клієнтом з подальшими результатами.
Читай також
Чому можуть блокувати банківські рахунки
Українські банки блокують рахунки через порушення правил фінансового моніторингу. Ці заходи можуть виявитися автоматичними, особливо коли йдеться про транзакції, що мають високий ризик.
Наприклад, вже наведений випадок з клієнткою ПриватБанку є типовим прикладом такої ситуації. Людина, що здійснила переказ, подала скаргу, яка спричинила блокування рахунку. Такі заходи вживаються з метою запобігання шахрайству та іншим фінансовим злочинам.
Також блокуються "нетипові" операції, особливо великі суми з готівкою. Банк може запідозрити у шахрайстві у разі здійснення такого:
- зняття великих сум готівки в незвичних регіонах;
- великі онлайн-покупки, особливо вночі;
- отримання та виведення великих сум на картку готівкою;
- операції з криптовалютою або іншими віртуальними активами понад 30 тис. грн;
- транзакції понад 400 тисяч грн.
Однак, необхідно звернути увагу на можливі негативні наслідки таких дій для звичайних користувачів. Блокування рахунку може призвести до серйозних незручностей, особливо якщо воно є неправомірним або ґрунтується на помилкових даних. Крім того, це може створити проблеми з доступом до власних коштів.
Раніше ми повідомляли, що в Ощадбанку з'явиться новий сервіс для переселенців. Також пропонуємо дізнатися, що робити з фальшивими доларами.