Обережно, вам заблокують картку: які перекази проходять додатковий контроль

Українці можуть зіткнутися з блокування своїх банківських карток. Оскільки банки активно впроваджують заходи безпеки для запобігання кримінальним правопорушенням та фінансовим шахрайствам.

На сайті Національного банку України (НБУ) роз'яснили, чому саме відбувається блокування карток.

Чому банки блокують картки

Згідно з інформацією від регулятора, банки мають повноваження блокувати перекази, якщо вони виявляють ознаки можливого кримінального правопорушення.

"Спеціально уповноважений орган може ухвалити рішення про зупинення видаткових операцій на строк до семи робочих днів", – йдеться в роз'ясненні НБУ.

Мало хто знає, що українці мають можливість самостійно попросити банк зупинити операцію з переказу грошей, якщо вона є помилковою. В такому випадку необхідно надіслати до установи письмову заяву, надаючи всі необхідні деталі.

Після звернення банк проведе внутрішню перевірку та визначить обставини операції. Якщо клієнт не отримає повернення коштів, йому слід звертатися до Національного банку.

"У деяких випадках, щоб повернути кошти, які були відправлені за неправильними реквізитами з вини банку, потрібно буде звертатися до суду", – зазначили в НБУ.

Банки також проводять додаткову перевірку та можуть призупинити перекази в ряді конкретних ситуацій, наприклад:

• операції на велику суму (від 400 тис. грн) підлягають додатковому аналізу та можуть бути зупинені;
• перекази, пов'язані з Росією;
• операції з РЕР;
• грошові перекази за кордон;
• готівкові операції.

З огляду на можливі причини блокування карток можна сказати, що ці заходи спрямовані на забезпечення безпеки грошових транзакцій та запобігання фінансовим злочинам в Україні. Клієнти установ також повинні знати свої права та можливості в разі помилкових або підозрілих операцій, щоб захистити свої фінансові інтереси.

Як розблокувати свою банківську картку

Клієнти банків не можуть на 100% захиститися від блокування своїх карток. Тому, коли виникла ця проблема, важливо знати, як діяти в таких ситуаціях.

Отже, якщо заблокували рахунок, терміново звертайтеся до служби підтримки банку. Представнику установи вам необхідно буде розповісти про:

• транзакцію, яка привернула увагу банку. Вкажіть дату, час, суму та всі деталі операції;
• походження коштів;
• сторони, які були залучені в здійсненні операції.

Після того, як ви надасте всю необхідну інформацію, потрібно буде почекати на розблокування рахунку. У деяких випадках українцям доведеться почекати декілька днів.

Раніше редакція сайту Новини Pro підготувала матеріал про те, чому маленькі кредити можуть бути найнебезпечнішими. Також пропонуємо дізнатися, які послуги надаватимуть мобільні відділення Ощадбанку.