Осторожно, вам заблокируют карту: какие переводы проходят дополнительный контроль

Украинцы могут столкнуться с блокировкой своих банковских карт. Поскольку банки активно внедряют меры безопасности для предотвращения уголовных правонарушений и финансовых мошенничеств.

На сайте Национального банка Украины (НБУ) разъяснили, почему именно происходит блокировка карт.

Почему банки блокируют карты

Согласно информации от регулятора, у банков есть полномочия блокировать переводы, если они обнаруживают признаки возможного уголовного правонарушения.

"Специально уполномоченный орган может принять решение о приостановлении расходных операций на срок до семи рабочих дней", – говорится в разъяснении НБУ.

Мало кто знает, что украинцы имеют возможность самостоятельно попросить банк остановить операцию по переводу денег, если она ошибочна. В таком случае необходимо направить в учреждение письменное заявление, предоставляя все необходимые детали.

После обращения банк проведет внутреннюю проверку и определит обстоятельства сделки. Если клиент не получит возврата средств, ему следует обращаться в Национальный банк.

"В некоторых случаях, чтобы вернуть средства, которые были отправлены по неправильным реквизитам по вине банка, нужно будет обращаться в суд", – отметили в НБУ.

Банки также проводят дополнительную проверку и могут приостановить переводы в ряде конкретных ситуаций, например:

• операции на крупную сумму (от 400 тыс. грн) подлежат дополнительному анализу и могут быть остановлены;
• переводы, связанные с Россией;
• операции с РЕР;
• денежные переводы за границу;
• наличные операции.

Учитывая возможные причины блокирования карт, можно сказать, что эти меры направлены на обеспечение безопасности денежных транзакций и предотвращение финансовых преступлений в Украине. Клиенты учреждений должны знать свои права и возможности в случае ошибочных или подозрительных операций, чтобы защитить свои финансовые интересы.

Как разблокировать свою банковскую карту

Клиенты банков не могут на 100% защититься от блокировки своих карт. Поэтому когда возникла эта проблема, важно знать, как действовать в таких ситуациях.

Итак, если заблокировали счет, срочно обращайтесь в службу поддержки банка. Представителю учреждения вам необходимо будет рассказать о:

• транзакции, которая привлекла внимание банка. Укажите дату, время, сумму и все детали сделки;
• происхождение средств;
• стороны, которые были привлечены в совершении операции.

После того как вы предоставите всю необходимую информацию, нужно будет подождать разблокировки счета. В некоторых случаях украинцам придется подождать несколько дней.

Ранее редакция сайта Новини Pro подготовила материал о том, почему маленькие кредиты могут быть наиболее опасными. Также предлагаем узнать, какие услуги будут предоставлять мобильные отделения Ощадбанка.