Непорушні правила для українців – скільки грошей можна перевести з картки на картку

Люди щодня користуються банківськими картками та перекидають один одному гроші. Це досить зручно з багатьох причин. Однак не всі знають, що на такі операції існують певні обмеження.

Про це пише сайт Новини Pro.

Ліміти на перекази у банків з картки на картку

Вони можуть варіюватися залежно від політики конкретного банку та типу картки. Також, ці обмеження можуть бути залежні від статусу клієнта та інших факторів. Однак, зазвичай банки встановлюють деякі стандартні ліміти для переказів. Наприклад, візьмемо правила відомих фінустанов України.

ПриватБанк:

• Максимальна сума переказу між картками смс-командою – 15 000 грн за один день.
• За один раз ви можете переводити 29 999 грн.
• За добу клієнт банку може перевести суму, еквівалентну 10 тис. доларів.
• Максимальний ліміт на переказ з картки на картку в місяць – 1 000 000 грн.
• Доступна кількість переказів на місяць для одного клієнта – 200.

Ощадбанк:

• Максимальна сума одного переказу по одній платіжній картці відправника – 29 999,99 гривні (ця сума включає комісію).
• Максимальна сума всіх переказів по одній платіжній картці відправника за добу – 65 000 гривень.
• Максимальна сума всіх переказів по одній платіжній картці відправника за календарний місяць – 150 000 гривень.
• Максимальна кількість переказів по одній платіжній картці відправника за добу – 5 операцій.
• Максимальна кількість операцій, здійснених протягом календарного місяця по одній платіжній картці відправника – 50 операцій.

Монобанк:

• можна перевести на карту українського банку за одну операцію до 60 тисяч гривень;
• ліміти на число операцій (в день – 50, за 4 дні – 100, в місяць – 150).

Ці ліміти можуть змінюватися залежно від політики банку та можливостей клієнта. Якщо вам потрібно конкретизувати ліміти для певного банку чи типу картки, то краще безпосередньо перед самою процедурою звернутися до банку або перевірити офіційну інформацію на їхньому вебсайті.

Які фінансові перекази можуть потрапити під фінмоніторинг

За словами консультанта з оподаткування та бухгалтерського обліку, головного бухгалтера Ольги Сторожук, відповідно до ст. 20 профільного Закону фінансові операції підлягають фінансовому моніторингу, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує еквівалент 400 тисяч гривень.

Також банк може розглядати ваші операції як ризикові у певних випадках:

• У вас є регулярні систематичні надходження на картку фізичної особи. Це може говорити про те, що ви надаєте певні послуги чи навіть ведете торгову діяльність.
• Велика кількість щоденних переказів, як на вашу картку, так і з вашої картки, де іншою стороною є також фізичні особи.
• Наявність серед контрагентів громадян "недружніх" держав тощо.
• Клієнт зареєстрований за адресою масової реєстрації або його адреса реєстрації є вигаданою.
• Розмір витрат клієнта перевищує розмір надходжень на рахунок.
• Клієнт отримує кошти від віртуальних активів (криптовалюти) на суму понад 30 000 гривень.
• Клієнт регулярно здійснює або отримує значну кількість переказів (це може бути будь-яка кількість переказів та на будь-які суми, банк зіставляє інформацію про доходи клієнта та звичні обороти по рахунку, при їх невідповідності клієнт є ризиковим).
• Якщо у клієнта відбулись значні зміни в розмірах фінансових операцій.
• Новостворений суб'єкт господарювання переказує та/або отримує значні суми коштів.
• Клієнт регулярно отримує перекази та відразу переводить їх у готівку.

Універсальних рекомендацій, як убезпечити себе від ризиків фінмону, немає. Однак якщо ви хочете попередити ці ризики, то буде достатньо не повторювати тих помилок, які зазначені вище.

Раніше ми повідомляли, чому українці можуть залишитися без рахунку у ПриватБанку. Також пропонуємо дізнатися, куди ще ПриватБанк та Нова пошта безплатно доставлятимуть картки.