Нерушимые правила для украинцев – сколько денег можно перевести с карты на карту

Люди каждый день пользуются банковскими картами и перекидывают друг другу деньги. Это достаточно удобно по многим причинам. Однако не все знают, что такие операции существуют определенные ограничения.

Об этом пишет сайт Новини Pro.

Лимиты на переводы у банков с карты на карту

Они могут варьироваться в зависимости от политики конкретного банка и типа карты. Также, эти ограничения могут зависеть от статуса клиента и других факторов. Однако обычно банки устанавливают некоторые стандартные лимиты для переводов. К примеру, возьмем правила известных финучреждений Украины.

ПриватБанк:

• Максимальная сумма перевода между картами смс-командой – 15 000 грн за один день.
• За раз вы можете переводить 29 999 грн.
• В сутки клиент банка может перевести сумму, эквивалентную 10 тыс. долларов.
• Максимальный лимит на перевод с карты на карту в месяц – 1 000 000 грн.
• Доступное количество переводов в месяц для одного клиента – 200.

Ощадбанк:

• Максимальная сумма одного перевода по одной платежной карте отправителя – 29 999,99 гривны (эта сумма включает комиссию).
• Максимальная сумма всех переводов по одной платежной карточке отправителя в сутки – 65 000 гривен.
• Максимальная сумма всех переводов по одной платежной карте отправителя за календарный месяц – 150 000 гривен.
• Максимальное количество переводов по одной платежной карточке отправителя в сутки – 5 операций.
• Максимальное количество операций, совершенных в течение календарного месяца по одной платежной карточке отправителя – 50 операций.

Монобанк:

• можно перевести на карту украинского банка за одну операцию до 60 тысяч гривен;
• лимиты на число операций (в день – 50, за 4 дня – 100, в месяц – 150).

Эти лимиты могут изменяться в зависимости от политики банка и возможностей клиента. Если вам нужно конкретизировать лимиты для определенного банка или типа карты, то лучше непосредственно перед процедурой обратиться в банк или проверить официальную информацию на их вебсайте.

Какие финансовые переводы могут попасть под финмониторинг

По словам консультанта по налогообложению и бухгалтерскому учету, главного бухгалтера Ольги Сторожук, согласно ст. 20 профильного Закона финансовые операции подлежат финансовому мониторингу, если сумма, на которую осуществляется каждая из них, равна или превышает эквивалент 400 тысяч гривен.

Также банк может рассматривать ваши операции как рисковые в определенных случаях:

• У вас есть регулярные систематические поступления на карту физического лица. Это может говорить, что вы оказываете некоторые услуги или даже ведете торговую деятельность.
• Большое количество ежедневных переводов, как на вашу карту, так и с вашей карты, где другой стороной являются также физические лица.
• Наличие среди контрагентов граждан "недружественных" государств и т.д.
• Клиент зарегистрирован по адресу массовой регистрации или его адрес регистрации придуман.
• Размер расхода клиента превышает размер поступлений на счет.
• Клиент получает средства от виртуальных активов (криптовалюты) на сумму более 30 000 гривен.
• Клиент регулярно осуществляет или получает значительное количество переводов (это может быть любое количество переводов и на любые суммы, банк сопоставляет информацию о доходах клиента и привычных оборотах по счету, при их несоответствии клиент рискован).
• Если у клиента произошли существенные изменения в размерах финансовых операций.
• Новосозданное предприятие переводит и/или получает значительные суммы средств.
• Клиент регулярно получает переводы и сразу обналичивает их.

Универсальных рекомендаций, как обезопасить себя от рисков финмона, нет. Однако если вы хотите предупредить эти риски, то достаточно не повторять тех ошибок, которые указаны выше.

Раньше мы сообщали, почему украинцы могут остаться без счета в ПриватБанке. Также предлагаем узнать, куда еще ПриватБанк и Новая почта будут бесплатно доставлять карты.