НБУ знизив облікову ставку вперше у 2024 році – що це змінить для українців
Нацбанк вирішив знизити облікову ставку, аби зберегти популярність гривневих депозитів
Фото: НБУ/Flickr
З 15 березня 2024 року облікова ставка знизиться до 14,5%. Таке рішення ухвалив НБУ у четвер, 14 березня, проінформувавши українців про нововведення на пресбрифінгу щодо монетарної політики. Зниження стало можливим завдяки швидким темпам сповільнення інфляції.
Деталі розповіла пресслужба НБУ.
До цього рішення показник облікової ставки дорівнював 15%. Виходить, що він зміниться всього на 0,5 в.п. З першого погляду, це незначне зрушення, враховуючи, що минулого року різниця становила кілька пунктів. Але, як зазначило керівництво регулятора, навіть таке зменшення підтримає відновлення української економіки, не завдаючи ризиків макрофінансовій стійкості.
"Інфляція сповільнювалася швидше, ніж очікував НБУ. У лютому вона знизилася до 4,3% у річному вимірі. Ситуація на валютному ринку залишатиметься контрольованою, інфляція – помірною, а дохідність гривневих інструментів для заощаджень – привабливою", – йдеться в повідомленні.
Українцям слід знати, що нововведення тягне за собою деякі банківські зміни, зокрема:
- ставка за 3-місячними депозитними сертифікатами знизиться з 19% до 17,5%;
- ставка за ДС овернайт буде на рівні облікової;
- ставка за кредитами рефінансування зменшиться з 21% до 19,5%.
Це означає, що Національний банк прагне зберегти інтерес громадян до гривневих депозитів, оскільки обсяги вкладень стабільно зростають у 2024 році. Водночас нова облікова ставка вплине на дохідність депозитних інструментів, хоч і не критично. Заробіток залишатиметься на хорошому рівні навіть з урахуванням інфляційних процесів.
Ризиками економічній стійкості України досі залишається повномасштабна війна, а також недостатнє міжнародне фінансування. Та це не завадить НБУ надалі динамічно адаптувати процентну політику для пом’якшення обмежень.
"Щоб стимулювати банки і далі конкурувати за вкладників, НБУ планує зберегти операції з тримісячними депозитними сертифікатами (ДС) як дієвий елемент операційного дизайну процентної політики", – зазначила пресслужба регулятора.
На що впливає облікова ставка
Це інструмент монетарної політики, за допомогою якого Нацбанк здатний контролювати гравців грошово-кредитного ринку, тобто банки. Передбачається, в депозитні ставки не можуть бути меншими, ніж облікова. По суті, вона є прямим показником інфляції, купівельної спроможності людей та реального стану економіки держави.
Зниження облікової ставки тягне за собою здешевлення кредитів і зменшення відсотків для населення/бізнесу, адже фінансові установи також отримують кошти від головного банку під менший відсоток.
Інша сторона медалі – підвищення показника. До такого рішення призводять серйозні економічні зрушення. Завдяки підняттю ставки депозити втримуються на банківських рахунках, а темпи інфляції стає легше приборкати.
Раніше сайт Новини Pro писав, що долар перетнув історичний максимум і розповідав, який курс встановили в Україні. Також ми повідомляли, чому українці можуть залишитися без рахунку ПриватБанку.