НБУ снизил учетную ставку впервые в 2024 году – что это изменит для украинцев

С 15 марта 2024 года учетная ставка снизится до 14,5%. Такое решение принял НБУ в четверг, 14 марта, проинформировав украинцев о нововведениях на пресс-брифинге относительно монетарной политики. Снижение стало возможным благодаря быстрым темпам замедления инфляции.

Подробности рассказала пресс-служба НБУ.

До этого решения показатель учетной ставки равнялся 15%. Выходит, что он изменится всего на 0,5 п.п. С первого взгляда это кажется незначительным сдвигом, учитывая, что в прошлом году разница составляла несколько пунктов. Но, как отметило руководство регулятора, даже такое уменьшение поддержит восстановление украинской экономики, не причиняя рисков макрофинансовой устойчивости.

"Инфляция замедлялась быстрее, чем ожидал НБУ. В феврале она снизилась до 4,3% в годовом измерении. Ситуация на валютном рынке будет оставаться контролируемой, инфляция – умеренной, а доходность гривневых инструментов для сбережений – привлекательной", – говорится в сообщении.

Украинцам следует знать, что нововведение влечет некоторые банковские изменения, в частности:

• ставка по 3-месячным депозитным сертификатам снизится с 19% до 17,5%;
• ставка по ДС овернайт будет на уровне учетной;
• ставка по кредитам рефинансирования снизится с 21% до 19,5%.

Это означает, что Национальный банк стремится сохранить интерес граждан к гривневым депозитам, поскольку объемы вложений стабильно растут в 2024 году. В то же время, новая учетная ставка повлияет на доходность депозитных инструментов, хотя и не критично. Заработок будет оставаться на хорошем уровне даже с учетом инфляционных процессов.

Рисками экономической устойчивости Украины по-прежнему остается полномасштабная война, а также недостаточное международное финансирование. Но это не помешает НБУ динамично адаптировать процентную политику для смягчения ограничений.

"Чтобы стимулировать банки и дальше конкурировать за вкладчиков, НБУ планирует сохранить сделки с трехмесячными депозитными сертификатами (ДС) как действенный элемент операционного дизайна процентной политики", – отметила пресс-служба регулятора.

На что влияет учетная ставка

Это инструмент монетарной политики, посредством которого Нацбанк способен контролировать игроков денежно-кредитного рынка, то есть банки. Предполагается, что в депозитные ставки не могут быть меньше, чем учетная. По сути она является прямым показателем инфляции, покупательной способности людей и реального состояния экономики государства.

Снижение учетной ставки влечет удешевление кредитов и уменьшение процентов для населения/бизнеса, ведь финансовые учреждения также получают деньги от главного банка под меньший процент.

Другая сторона медали – повышение показателя. К такому решению приводят серьезные экономические сдвиги. Благодаря поднятию ставки депозиты удерживаются на банковских счетах, а темпы инфляции становится легче обуздать.

Ранее сайт Новини Pro писал, что доллар пересек исторический максимум и рассказывал, какой курс установили в Украине. Также мы сообщали, почему украинцы могут остаться без счета ПриватБанка.