НБУ націлився на готівкові перекази – що хоче заборонити і змінити регулятор

Національний банк України наголосив на необхідності узгодити окремі вимоги "Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні" з актуальними нормами законодавства. Також окремо НБУ висунув пропозицію заборонити готівкові перекази від фізичних осіб для бізнесу без відкриття рахунку.

Про це йдеться на офіційному сайті регулятора.

Існує кілька потенційних змін. Передбачаються такі нововведення (за умови підтримки проєкту Постанови):

• уточнення терміну "небанківський надавач платіжних послуг";
• можливість використання бізнесом (суб’єктами господарювання) під час розрахунків готівки, отриманої з рахунків, відкритих у небанківських надавачів платіжних послуг;
• можливість здійснення розрахунків з підприємцями і фізичними особами шляхом надання готівки надавачам платіжних послуг для подальшого переказу (не відправляючи суми без відкриття рахунку);
• зобов’язання комерційним агентам банків здавати готівку, отриману під час надання платіжних послуг, до фінустанов лише через відповідні служби чи підприємства з правом інкасації;
• зобов’язання небанківським надавачам платіжних послуг здавати готівку в банки та перераховувати суми, отримані від користувачів, виключно на рахунок небанківського надавача;
• вимога до суб’єктів господарювання враховувати рівень небезпеки при самостійному перевезенні та вдавання готівкової виручки в банк;
• визначення банками і підприємствами (з правом інкасації) в договорі з клієнтами способу здавання коштів та суми готівки, в разі перевищення яких вилучення буде обов’язковим;
• зобов’язання бізнесу видавати власникам платіжних карт банкноти і монети, які не викликають сумніву в їх справжності (в рамках послуги "готівка на касі"), та вилучати до обслуговуючих банків зношені купюри разом із готівковою виручкою.

Переказ коштів без відкриття рахунку

До окремого обговорення Національний банк запропонував зміни в організації касової роботи банками. Регулятор має на меті підвищити прозорість платіжних операцій, тому хоче "виключити можливість отримання готівки суб’єктами господарювання за розрахунками з фізичними особами, які здійснюються шляхом переказу коштів без відкриття рахунку".

Йдеться про послугу, яку платник отримує для відправлення сум у готівковій чи безготівковій формах від надавача, що не використовує відкритий у нього рахунок клієнта та/або отримувача.

І наостанок, НБУ хоче оновити вимоги стосовно вилучення сумнівних банкнот/монет для подальшого дослідження, одночасно з цим зменшивши терміни очікування результатів таких перевірок. Свої думки та пропозиції щодо нововведень також можна надсилати згідно із затвердженою формою до 1 квітня.

Раніше сайт Новини Pro писав, що НБУ оновив правила ведення банківської таємниці. Також ми повідомляли, що кредити в Україні стануть безпечнішими і розповідали, яке правило для банків запроваджує НБУ.