НБУ нацелился на наличные переводы – что хочет запретить и изменить регулятор

Национальный банк Украины отметил необходимость согласовать отдельные требования "Положения о ведении кассовых операций в национальной валюте в Украине" с актуальными нормами законодательства. Также отдельно выдвинул предложение запретить наличные переводы от физических лиц для бизнеса без открытия счета.

Об этом говорится на официальном сайте регулятора.

Существует несколько возможных изменений. Предусматриваются такие нововведения (при условии поддержки проекта Постановления):

• уточнение термина "небанковский поставщик платежных услуг";
• возможность использования бизнесом (субъектами хозяйствования) при расчетах наличных денег, полученных со счетов, открытых у небанковских предоставлятелей платежных услуг;
• возможность осуществления расчетов с предпринимателями и физическими лицами путем обезпечения наличными предоставлятелей платежных услуг для последующего перевода (не отправляя суммы без открытия счета);
• обязательство коммерческим агентам банков сдавать наличные деньги, полученные при оказании платежных услуг, в финучреждения только через соответствующие службы или предприятия с правом инкассации;
• обязательство небанковским поставщикам платежных услуг сдавать наличные в банки и перечислять суммы, полученные от пользователей, исключительно на счет небанковского поставщика;
• требование к субъектам хозяйствования учитывать уровень опасности при самостоятельной перевозке и предоставлении наличной выручки в банк;
• определение банками и предприятиями (с правом инкассации) в договоре с клиентами способа сдачи средств и суммы наличных денег, в случае превышения которых изъятие будет обязательным;
• обязательство бизнесу выдавать владельцам платежных карт банкноты и монеты, не вызывающие сомнения в их подлинности (в рамках услуги "наличные деньги на кассе"), и изымать для обслуживающих банков изношенные купюры вместе с наличной выручкой.

Перевод средств без открытия счета

Для отдельного обсуждения Национальный банк предложил изменения в организации кассовой работы банками. Регулятор преследует цель повысить прозрачность платежных операций, поэтому хочет "исключить возможность получения налички субъектами хозяйствования по расчетам с физическими лицами, которые осуществляются путем перевода денег без открытия счета".

Речь идет об услуге, которую плательщик получает для отправки сумм в наличной или безналичной форме от поставщика, не использующего открытый у него счет клиента и/или получателя.

И напоследок, НБУ хочет обновить требования по изъятию сомнительных банкнот/монет для дальнейшего исследования, одновременно с этим уменьшив сроки ожидания результатов таких проверок. Свои мнения и предложения по нововведениям также можно посылать согласно утвержденной форме до 1 апреля.

Ранее сайт Новини Pro писал, что НБУ обновил правила ведения банковской тайны. Также мы сообщали, что кредиты в Украине станут более безопасными и рассказывали, какое правило для банков вводит НБУ.