Ігри на виживання? Як не потрапити під фінансовий моніторинг

Сьогодні уникнути фінансового моніторингу в Україні стає все важче, адже фінансова активність стала буденною частиною нашого життя. Однак завдяки кільком лайфхакам ви зможете не гальмувати свої процеси через дані перевірки.

Про це розповідає юрист Олександр Бичков.

Уникайте повторення великої кількості транзакцій. Банки найчастіше звертають увагу саме на систематичні та повторювані операції. Аби не мати проблем, то варто збільшити унікальність своєї активності та не мати повторних та регулярних переказів.

Мінімізуйте величину транзакцій та нарощуйте їх поступово. У такому випадку ви уникнете фінансового моніторингу. Поступове нарощування сум транзакцій зменшить ризики стати "цікавим" для банку.

Розумійте підприємницькі ризики. Краще заздалегідь обговоріть весь ваш шлях із юристами. У такому випадку вам вдасться мінімізувати потрапляння під фінансовий моніторинг. Ба більше, ви зможете спрогнозувати першочергові та наступні дії для його проходження.

Зберігайте розумні інтервали між операціями. Дійсно це не завжди можливо. Однак за можливості слід уникати занадто коротких інтервалів між переказами. Якщо перерви будуть більшими, то вам вдасться скинути всі підозри з себе перед банком.

Зберігайте бухгалтерську документацію.

"Податкове законодавство сьогодні дозволяє підприємцям, які перебувають на спрощеній системі оподаткування не вести повноцінний бухгалтерський облік, обмежившись при цьому тільки обліком доходів. При цьому, саме наявність бухгалтерських документів по проведеним господарським операціям та отриманим коштам в більшості випадків рятує при перевірці суб’єктів фінансового моніторингу", – каже експерт.

Виходить, що договори, рахунки, акти, накладні надалі дають, які треба зберігати, дозволять вам потім простіше і швидше проходити перевірки.

Навіщо необхідний фінансовий моніторинг

• Він допомагає виявити та запобігти фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей та фінансування тероризму. Шляхом аналізу транзакцій можна виявити підозрілі патерни та поведінку, що допомагає правоохоронним органам вчасно реагувати та припиняти незаконні операції.
• Багато країн встановлюють обов'язкові вимоги щодо проведення фінансового моніторингу для підприємств фінансового сектору та інших підприємств, що здійснюють фінансові операції. Відповідність цим вимогам допомагає уникнути штрафів та інших правових наслідків.
• Підприємства, які здійснюють фінансовий моніторинг, демонструють свою здатність забезпечувати безпеку та надійність своїм клієнтам. Це допомагає зберегти репутацію підприємства та збільшити довіру споживачів.
• Фінансовий моніторинг допомагає ідентифікувати та зменшити ризики втрат, пов'язаних з фінансовими операціями, шляхом вчасного виявлення та припинення недобросовісних дій.
• Аналіз фінансових даних в рамках фінансового моніторингу може допомогти виявити можливості для вдосконалення бізнес-процесів та оптимізації витрат. Це може призвести до покращення ефективності та прибутковості діяльності підприємства.

У цілому, фінансовий моніторинг відіграє важливу роль у забезпеченні безпеки фінансових ринків та допомагає підприємствам зберегти свою репутацію та відповідність законодавству.

Раніше ми повідомляли, як заощаджувати, якщо грошей і так немає. Також пропонуємо дізнатися, як досягти успіху в грошових справах кожному українцю.