Игры на выживание? Как не попасть под финансовый мониторинг

Сегодня избежать финансового мониторинга в Украине становится все труднее, ведь финансовая активность стала обыденной частью нашей жизни. Однако благодаря нескольким лайфхакам вы сможете не тормозить свои процессы из-за данных проверок.

Об этом рассказывает юрист Александр Бычков.

Избегайте повторения большого количества транзакций. Банки чаще всего обращают внимание именно на систематические и повторяющиеся операции. Чтобы не иметь проблем, следует увеличить уникальность своей активности и не иметь повторных и регулярных переводов.

Минимизируйте величину транзакций и постепенно наращивайте их. В таком случае вы избежите финансового мониторинга. Постепенное наращивание сумм транзакций уменьшит риски стать интересным для банка.

Понимайте предпринимательские опасности. Лучше заранее обсудите ваш путь с юристами. В этом случае вам удастся минимизировать попадание под финансовый мониторинг. Более того, вы сможете спрогнозировать первоочередные и последующие действия по его прохождению.

Сохраняйте разумные интервалы между операциями. Действительно, это не всегда возможно. Однако по возможности следует избегать слишком коротких интервалов между преданиями. Если перерывы будут больше, то вам удастся сбросить все подозрения с себя перед банком.

Сохраняйте бухгалтерскую документацию.

"Налоговое законодательство сегодня позволяет предпринимателям, которые находятся на упрощенной системе налогообложения, не вести полноценный бухгалтерский учет, ограничившись при этом только учетом доходов. При этом именно наличие бухгалтерских документов по проведенным хозяйственным операциям и полученным средствам в большинстве случаев спасает при проверке субъектов финансового мониторинга", – говорит эксперт.

Выходит, что договоры, счета, акты, накладные в дальнейшем дают, какие нужно хранить, позволят вам потом проще и быстрее проходить проверки.

Зачем необходим финансовый мониторинг

• Он помогает выявить и предотвратить финансовые преступления, такие как отмывание денег и финансирование терроризма. Посредством анализа транзакций можно выявить подозрительные паттерны и поведение, что помогает правоохранительным органам своевременно реагировать и прекращать незаконные операции.
• Многие страны устанавливают обязательные требования к проведению финансового мониторинга для предприятий финансового сектора и других предприятий, осуществляющих финансовые операции. Соответствие этим требованиям позволяет избежать штрафов и других правовых последствий.
• Предприятия, осуществляющие финансовый мониторинг, демонстрируют свою способность обеспечивать безопасность и надежность своих клиентов. Это помогает сохранить репутацию предприятия и увеличить доверие потребителей.
• Финансовый мониторинг помогает идентифицировать и уменьшить риски потерь, связанных с финансовыми операциями путем своевременного выявления и прекращения недобросовестных действий.
• Анализ финансовых данных в рамках финансового мониторинга может помочь выявить возможности совершенствования бизнес-процессов и оптимизации затрат. Это может привести к улучшению эффективности и прибыльности деятельности предприятия.

В целом финансовый мониторинг играет важную роль в обеспечении безопасности финансовых рынков и помогает предприятиям сохранить свою репутацию и соответствие законодательству.

Ранее мы сообщали, как экономить, если денег и так нет. Также предлагаем узнать, как достичь успеха по денежным делам каждому украинцу.