Готівкова лихоманка: чому українці масово кинулися до банківських кас

Українці почали масово знімати готівку. Наприклад, з січня по червень цього року українці зняли готівки з банківських карт 1 307,6 млрд грн. Важливо, що наразі цей показник перевищує на 9,5% той, який був у цей самий період минулого року.

Про це повідомили в НБУ.

Чому українці знімають більше готівки

В установі наразі це повʼязують з тим, що економічна активність починає поступово відновлюватися, яка своєю чергою зумовлена:

• підвищенням зарплат та соціальних виплат населенню;
• помірною інфляцією;
• збереженням стабільної ситуації на валютному ринку.

Також на зростання обсягів видачі готівкової гривні з банків впливає і бажання населення сформувати певний запас готівки. А все тому, що вона залишається доступним та швидким платіжним інструментом для здійснення роздрібних операцій, а особливо під час графіків відключень електроенергії, які були в Україні.

Станом на 1 липня 2024 року у готівковому обігу нашої держави перебувало 800,9 млрд грн. Це на 4,8% або на 36,5 млрд грн більше порівняно із початком 2024 року.

Але в Національному банку України запевняють, що насправді цього року темпи зростання готівки в обігу залишаються невисокими. Така ситуація наразі повʼязана більше із сезонним фактором, адже влітку традиційно пожвавлюється попит на "живі гроші", а саме на готівку.

Які є порогові фінансові операції

В Україні існує Закон про протидію відмиванню коштів. Саме він визначає фінансові операції, що підлягають моніторингу. Серед них виділяють порогові операції:

• операції, сума яких дорівнює або перевищує 400 тисяч гривень;
• для суб’єктів, які займаються лотереями або азартними іграми, цей поріг становить 55 тисяч гривень.

Пороговими операціями вважаються ті, які мають такі ознаки:

• один з учасників операції зареєстрований або проживає в країні, яка веде збройну агресію проти України, або в юрисдикції, що не виконує міжнародні рекомендації з боротьби з відмиванням грошей;
• операції, пов'язані з політично значущими особами (PEPs), їхніми сім'ями або пов'язаними особами;
• платежі за кордон, включаючи офшорні зони;
• операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів).

Які операції вважаються підозрілими

Насправді це ті операції, які можуть проводитися на будь-яку суму. Вони вважаються підозрілими, якщо банк або фінансова установа має сумніви у їхній прозорості. А тому вони можуть вважати, що ці операції пов'язані зі злочинною діяльністю, фінансуванням тероризму чи розповсюдженням зброї масового знищення. Більше про це читайте в нашому матеріалі за посиланням.

Раніше ми повідомляли, що Ощадбанк запустив нову послугу, яка доступна лише для деяких клієнтів. Також ми писали, чому деякі операції з нерухомістю обов'язково призупинять.