Наличная лихорадка: почему украинцы массово бросились к банковским кассам

Украинцы начали массово снимать наличные деньги. К примеру, с января по июнь этого года украинцы сняли наличные с банковских карт 1 307,6 млрд грн. Важно, что сейчас этот показатель превышает на 9,5% тот, который был в этот же период в прошлом году.

Об этом сообщили в НБУ.

Почему украинцы снимают больше наличных денег

В учреждении это связывают с тем, что экономическая активность начинает постепенно восстанавливаться, которая в свою очередь предопределена:

• повышением зарплат и выплат населению;
• умеренной инфляцией;
• сохранением стабильной ситуации на валютном рынке.

Также на рост объемов выдачи наличной гривны из банков влияет и желание населения сформировать определенный запас наличных. А все потому, что она остается доступным и быстрым платежным инструментом для осуществления розничных операций, особенно во время графиков отключений электроэнергии, которые были в Украине.

На 1 июля 2024 года в наличном обороте нашего государства находилось 800,9 млрд грн. Это на 4,8% или на 36,5 млрд грн больше по сравнению с началом 2024 года.

Но в Национальном банке Украины уверяют, что на самом деле в этом году темпы роста наличных денег в обращении остаются невысокими. Такая ситуация связана больше с сезонным фактором, ведь летом традиционно оживляется спрос на "живые деньги", а именно на наличные.

Каковы пороговые финансовые операции

В Украине существует Закон о противодействии отмыванию средств. Конкретно он описывает денежные операции, подлежащие мониторингу. Среди них выделяют пороговые операции:

• операции, сумма которых равна или превышает 400 тысяч гривен;
• для субъектов, занимающихся лотереями или азартными играми, этот порог составляет 55 тысяч гривен.

Пороговыми операциями считаются те, которые имеют следующие признаки:

• один из участников операции зарегистрирован или проживает в стране, ведущей вооруженную агрессию против Украины, или в юрисдикции, не выполняющей международные рекомендации по борьбе с отмыванием денег;
• операции, связанные с политически значимыми лицами (PEPs), их семьями или связанными лицами;
• платежи за границу, включая оффшорные зоны;
• операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств).

Какие операции считаются подозрительными

На самом деле это те операции, которые могут производиться на любую сумму. Они считаются подозрительными, если банк или финансовое учреждение сомневаются в их прозрачности. Поэтому они могут считать, что эти операции связаны с преступной деятельностью, финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения. Больше об этом читайте в нашем материале по ссылке.

Ранее мы сообщали, что Ощадбанк запустил новую услугу, которая доступна только для некоторых клиентов. Также мы писали почему некоторые операции с недвижимостью обязательно приостановят.