Ексклюзив Заповіт, дарування чи договір утримання: як краще передати майно нащадкам

Вибір оптимального способу передачі майна після смерті може стати серйозним викликом. Адже у багатьох українців може виникнути питання, як краще забезпечити передачу власності: через заповіт, договір дарування чи пожиттєвого утримання.

Про переваги та недоліки цих способів спадкування сайту Новини Pro розповіла адвокатка юридичної компанії "Riyako&Partners" Катерина Аніщенко.

За словами експертки, хоч заповіт і є популярним вибором, він має певні недоліки. Зокрема:

1. Новий заповіт може скасувати попередній.
2. Цей спосіб оформлення спадщини передбачає певні витрати.

"Ти витрачаєш у нотаріуса на формування заповіту, а потім твої спадкоємці також витрачають гроші на сплату та оформлення документів про право власності", — зазначає адвокатка.

Договір дарування може здаватися привабливим через відсутність подальших витрат після оформлення документа у нотаріуса, проте він також несе ризики. Спікер наголошує на значенні довіри, особливо коли майно передається між близькими особами, оскільки у багатьох випадках клієнти довіряють своїм дітям, що вони не виселять їх до кінця життя.

Ти вже не є власником майна, яке подарував, і ризикуєш тим, що тебе можуть вигнати з дому, який ти ж і подарував, – застерігає Аніщенко.

Проте Катерина Аніщенко радить зважати всі "за" і "проти" перед тим, як вибрати спосіб передачі майна, і в ідеалі консультуватись з юристом, щоб зрозуміти всі можливі наслідки вибраного методу.

Особливості договору пожиттєвого утримання

Катерина Аніщенко роз'яснює, що власником майна, при такому способі оформлення спадщини, стає особа, з якою укладено договір, тільки після смерті того, хто потребує догляду. Вона попереджає, що такий договір може бути односторонньо розірваний особою, яка просить догляд, і це може призвести до втрат для сторони, що займалась доглядом

Були випадки, коли, після того, як сім'я виконувала усі умови договору, займаючись доглядом за бабусею, вона раптово вирішила розірвати договір – розповідає Аніщенко.

В таких ситуаціях, навіть після проходження всіх судових інстанцій, доглядаючій стороні часто не вдається повернути вкладені кошти чи витрати. Юристка також згадує випадки, коли люди похилого віку змінюють доглядачів, користуючись своїм правом на одностороннє розірвання договору.

Це може працювати більш-менш справедливо, якщо договір укладено з близькою людиною, але навіть тоді є ризики, – зазначає Аніщенко.

Вона підкреслює важливість розуміння всіх можливих наслідків перед підписанням таких договорів, особливо з огляду на досвід судових розглядів. Передусім, варто зауважити, що оскарження таких правочинів є складним процесом. Нотаріуси перед посвідченням угоди ретельно перевіряють дієздатність осіб, що її укладають.

Оскаржити ці правочини майже неможливо через високий рівень доказової бази, яка підтверджує їхню дієздатність та волевиявлення, — пояснює юристка.

Який спосіб оформити спадщину найкращий

В Україні часто використовують договори дарування та заповіти. Проте, як розповідає юрист, існують випадки, коли людина, уклавши заповіт на користь одних осіб, згодом змінює його, зокрема через повторний шлюб, що може призвести до правових конфліктів між спадкоємцями.

Що стосується вибору між типами документів для оформлення спадщини, то все залежить від конкретної ситуації. У випадку, якщо особа не має близьких родичів, можливо, кращим варіантом буде договір довічного утримання.

Якщо ж мова йде про родину, де важливо уникнути майбутніх конфліктів, слід розглядати можливість розділу майна за життя або через заповіт, — підсумувала Катерина Аніщенко.

Вибір способу передачі спадщини є ключовим рішенням, яке має значний вплив на майбутнє спадкоємців та розподіл майна. Як висвітлює Катерина Аніщенко, кожен варіант має свої особливості, ризики та переваги, тому необхідно ґрунтовно оцінити всі можливі наслідки.

Раніше ми писали, що може позбавити людину права на майно при заповіті, а також хто має обов'язкову частку у спадщині.