Актуально Як через регулярне інвестування частини доходів сформувати власний капітал

Протягом останніх 10 років американський фондовий ринок, зокрема індекс S&P 500 пропонує нам середню дохідність близько 12%.

Про те, як розпочати свій інвестиційний шлях, з сайтом Новини Pro поділився інвестиційний експерт Володимир Стойко.

На прикладі SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) в сервісі Portfolio Visualizer можемо побачити, що інвестиції в індекс S&P 500 з 2014 по 2024 роки в середньому приносили 12,15% річних.

Який вигляд матиме інвестиційний план на 20 років

За умовами нашого плану інвестувати ми починаємо з $5 000, а потім щоквартально додаватимемо по $250, що за рік становитиме $1 000. Портфель складатиметься з SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), який відображає індекс широкого ринку S&P 500. Як ми вже з’ясували — середня річна дохідність, на яку ми можемо розраховувати, складає орієнтовно 12%.

Ми можемо використати сервіс Investment Calculator для вивчення наших вихідних даних та отримання інфографіки й детального результату згідно з нашим 20-річним планом.

Детальний розрахунок по портфелю

1. У перший рік наша інвестиція складатиме $5 000 на старті плюс $1 000 ($250 на квартал), що разом складає $6 000.
2. Кожен наступний рік ми додаватимемо по $250 щоквартально, відповідно по $1 000.
3. За таким планом ми продовжимо інвестувати протягом наступних 20 років.
4. Прогнозована дохідність, яку ми заклали в наш інвестиційний план становить орієнтовно 12%.
5. Сума власних коштів, яку ми інвестуємо протягом 20 років, складатиме $25.000.
6. За умови отримання прогнозованого доходу в 12% та реінвестиції отриманого доходу, зокрема дивідендів, сума нашого портфеля через 20 років складе $130 000.

Інфографіка портфеля

Найактивніша фаза зростання нашого портфеля починається у другому десятирічному періоді. Саме так працює складний відсоток, коли власні інвестиції разом з отриманими відсотками починають спільно працювати на нашу користь:

1. Наша початкова інвестиція становить 4% від загального результату, або $5 000.
2. Поповнення займають другу позицію в 15% або $20 000.
3. Найбільшу частку нашого фінального результату становить саме інвестиційний прибуток у розмірі 81% або $105 018.

Загальний результат нашого портфеля після завершення 20 річного інвестиційного періоду, за умови отримання 12% річних, має скласти $130.018,91 і це при, тому що власних коштів буде інвестовано лише $25 000.