Актуально Как через регулярное инвестирование части доходов сформировать собственный капитал

За последние 10 лет американский фондовый рынок, в частности индекс S&P 500, предлагает нам среднюю доходность около 12%.

Как начать свой инвестиционный путь, с сайтом Новости Pro поделился инвестиционный эксперт Владимир Стойко.

На примере SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) в сервисе Portfolio Visualizer можно увидеть, что инвестиции в индекс S&P 500 с 2014 по 2024 годы в среднем приносили 12,15% годовых.

Как выглядит инвестиционный план на 20 лет

По условиям нашего плана инвестировать мы начинаем с $5 000, а затем будем ежеквартально прибавлять по $250, что за год составит $1 000. Портфель будет состоять из SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), отражающего индекс широкого рынка S&P 500. выяснили – средняя годовая доходность, на которую мы можем рассчитывать, составляет ориентировочно 12%.

Мы можем использовать сервис Investment Calculator для изучения наших исходных данных и получения инфографики и подробного результата в соответствии с нашим 20-летним планом.

Подробный расчет по портфелю

1. В первый год наша инвестиция составит $5 000 на старте плюс $1 000 ($250 в квартал), что составляет $6 000.
2. Каждый следующий год мы будем прибавлять по $250 ежеквартально, соответственно по $1000.
3. По этому плану мы продолжим инвестировать в течение следующих 20 лет.
4. Прогнозируемая доходность, которую мы заложили в наш инвестиционный план, составляет ориентировочно 12%.
5. Сумма собственных средств, которую мы инвестируем в течение 20 лет, составит $25.000.
6. При получении прогнозируемого дохода в 12% и реинвестиции полученного дохода, в частности дивидендов, сумма нашего портфеля через 20 лет составит $130 000.

Инфографика портфеля

Самая активная фаза роста нашего портфеля начинается во втором десятилетнем периоде. Именно так работает сложный процент, когда собственные инвестиции вместе с полученными процентами начинают совместно работать в нашу пользу:

1. Наша начальная инвестиция составляет 4% от общего результата или $5 000.
2. Пополнения занимают вторую позицию в 15% или $20 000.
3. Наибольшую долю нашего финального результата составляет именно инвестиционная прибыль в размере 81% или $105018.

Общий результат нашего портфеля после завершения 20-летнего инвестиционного периода, при условии получения 12% годовых, должен составить $130.018,91 и это при том, что собственные средства будут инвестированы лишь $25 000.