Тріумф біткоїна – рай для шахраїв? Які схеми поширені на ринку крипти

11 березня курс біткоїна побив історичний рекорд і досяг рівня 71 647 доларів. Різке подорожчання флагмана криптовалютного ринку стало результатом двох подій: запуску перших спотових ETF на біткоїні та очікування майбутнього халвінгу, запланованого на квітень 2024 року. З огляду на неймовірний інтерес інвесторів до крипти, пропонуємо згадати, які ризики можуть підчікувати вкладників.

Сайт Новини Pro розповідає, якими способами криптовалютні аферисти здатні ошукувати гравців ринку.

Фішингові посилання

Одна з найрозповсюдженіших схем, яка допомагає аферистам за допомогою фальшивого сайту заволодіти даними користувачів. Це працює з банківськими картками та рахунками, а для криптовалютних шахраїв кушем є паролі до гаманців. З ними вони можуть виводити чужі кошти на власні адреси.

Тобто людина отримує електронний лист чи повідомлення у соціальних мережах з посиланням на фішинговий сайт. Там вводить персональну інформацію, яка надходить зловмисникам. Наприклад, резонансною була атака в травні 2022 року, пов’язана з популярною колекцією NFT Bored Apes Yacht Club.

Серед користувачів поширювали лінк на сайт-підробку, видаючи його за справжню вебсторінку колекції. Як результат – кіберзлочинці викрали у довірливих інвесторів 3,7 млн доларів. Щоб уникнути проблем, достатньо просто не клікати на підозрілі посилання, отримані з незнайомих джерел.

Схема Pump&Dump

Цей вислів перекладається "накачати та скинути". Схема не нова, її часто використовували ще до появи криптовалюти, здійснюючи маніпуляції на ринку акцій. Спершу шахраї обирають маловідомий і дешевий токен, повільно скуповуючи монети, аби ціна не зростала через попит. Як тільки отримають бажану кількість крипти, починають другий етап.

Dump означає, що аферисти починають розповсюджувати мережею нібито інсайдерську інформацію про перспективну цифрову валюту. Вони діляться "експертними" думками в месендрежах і соцмережах, купують рекламу в блогерів тощо. Через ажіотаж вартість крипти зростає, а вкладники, маючи надію зірвати куш, купують монети на піку ціни.

Останній етап схеми – різкий продаж аферистами крипти, якою вони заволоділи до зростання курсу. Після цього "бульбашка" лопає, залишаючи зловмисників із заробітком, а інвесторів – зі втратами. Показовим прикладом є історія валюти LUNA.

З січня 2021 року до січня 2022-го її вартість виросла на 5500%. Але буквально за три дні ринкова капіталізація скоротилася майже в 21 раз через масове "зливання" активу на ринку. Тож власники токенів зазнали збитків на суму близько 28 млрд доларів.

Інвестиційні схеми

Часто зловмисники пропонують довірливим гравцям криптовалютного ринку вкласти кошти у нові проєкти, обіцяючи значні прибутки. Але як тільки фіктивні розробники отримають достатню суму, одразу зникають з радарів, прикриваючи свій фальшивий проєкт. Ця тактика носить назву rug-pull та є розповсюдженою серед криптошахраїв.

Наприклад, після виходу південнокорейського серіалу "Гра в кальмара" з’явилися цифрові монети Squid. Їх можна було купити для онлайн-ігор, аби згодом обміняти на інші токени та заробити. Як результат – вартість Squid виросла з 1 цента до 90 доларів. Але одного дня торгівля стала недоступною, а злочинці зникли з 3,38 млн доларів.

"Інвестори могли придбати криптовалюту, але не могли її продати. Багато людей не отримали попередження вчасно. Цей вид крадіжки, який інвестори називають "витягуванням килимка", відбувається, коли творці монет швидко виводять їх за реальні гроші, вичерпуючи пул ліквідності з біржі", – зауважило видання Gizmodo.

Не варто довіряти обіцянкам швидкого заробітку, особливо на ринку криптовалют. Це галузь, де щодня відбуваються істотні зрушення та коливання. Перш ніж вкладати кошти в інвестиційний проєкт чи будь-який токен, проведіть аналіз валюти і перевірте її стабільність, інакше ризикуєте втратити свої заощадження.

Благодійні акції на тлі війни в Україні

Коли розпочалася повномасштабна війна, криптобіржа FTX (наразі збанкрутіла) підтримала українських користувачів і перерахувала на рахунки людей по 25 доларів. Цей благодійний вчинок наштовхнув аферистів на ідею, як можна скористатися вторгненням Росії, аби обманути інвесторів.

Інформація про подібні доброчинні акції почала з’являтися в багатьох Telegram-каналах. Зокрема, вкладникам давали обіцянки нарахувати 0,24 ЕТН (ефіріум, станом на березень – еквівалент майже 1 000 доларів), якщо вони зареєструються на невідомій біржі та введуть промокод StopWar. Насторожувало те, що участь могли брати не лише українці.

Після реєстрації користувачі дійсно отримали ефіріум, але для виведення монет їх зобов’язали поповнити рахунки на 100 доларів. Після цього облікові записи заблокували, а кошти зникли в невідомому напрямку, так само, як ініціатори благодійної пропозиції.

Операції в обмінних пунктах

Цифрову валюту, як і будь-яку іншу, можна обміняти. Це ще один спосіб підзаробити: не продавати і купувати на біржі, граючись з різницею курсів, в обмінювати на спеціальних онлайн-ресурсах на фіатні долари, евро і навіть гривню.

Операції здійснюють обмінні пункти, які ведуть діяльність в інтернеті. Вони зазвичай встановлюють менш вигідний курс, десь на 2-3% менший за ринковий, оскільки беруть на себе функцію посередників. Тож якщо якийсь ресурс пропонує користувачам хороші обмінні показники, велика ймовірність того, що він шахрайський.

Також на аферистів вказує необхідність ввести багато персональних даних, наприклад, реквізити банківського рахунку. Не варто зв’язуватися з такими онлайн-обмінниками, інакше ризикуєте потрапити у пастку зловмисників.

Раніше сайт Новини Pro писав про фінансові скандали, що збурили світ, і розповідав, які 3 найгучніші афери в історії людства. Також ми повідомляли, як не стати жертвою шахраїв і захистити свої гроші.