Триумф биткоина – рай для мошенников? Какие схемы распространены на рынке крипты

11 марта курс биткоина побил исторический рекорд и достиг уровня 71 647 долларов. Резкое подорожание флагмана криптовалютного рынка стало результатом двух событий: запуска первых спотовых ETF на биткоине и ожидания будущего халвинга, запланированного на апрель 2024 года. Учитывая невероятный интерес инвесторов к крипте, предлагаем вспомнить, какие риски могут ожидать вкладчиков.

Сайт Новини Pro рассказывает, какими способами криптовалютные аферисты способны обманывать игроков рынка.

Фишинговые ссылки

Одна из самых распространенных схем, помогающая аферистам с помощью фальшивого сайта завладеть данными пользователей. Это работает с банковскими карточками и счетами, а для криптовалютных мошенников кушем являются пароли к кошелькам. С ними они могут выводить чужие средства на собственные адреса.

То есть, человек получает электронное письмо или сообщение в социальных сетях со ссылкой на фишинговый сайт. Там вводит персональную информацию, поступающую злоумышленникам. К примеру, резонансной была атака в мае 2022 года, связанная с популярной коллекцией NFT Bored Apes Yacht Club.

Среди пользователей распространяли ссылку на сайт-подлог, выдавая его за настоящую веб-страницу коллекции. Как результат – киберпреступники похитили у доверчивых инвесторов 3,7 млн ​​долларов. Чтобы избежать проблем, достаточно просто не кликать на подозрительные ссылки, полученные из незнакомых источников.

Схема Pump&Dump

Это выражение переводится "накачать и сбросить". Схема не новая, ее часто использовали еще до появления криптовалюты, совершая манипуляции на рынка акций. Сначала мошенники выбирают малоизвестный и дешевый токен, медленно скупая монеты, чтобы цена не росла из-за спроса. Как только получат желаемое количество крипты, начинают второй этап.

Dump означает, что аферисты начинают распространять сетью якобы инсайдерскую информацию о перспективной цифровой валюте. Они делятся "экспертными" мыслями в мессенджерах и соцсетях, покупают рекламу у блогеров и т.д. Из-за ажиотажа стоимость крипты растет, а вкладчики, надеясь сорвать куш, покупают монеты на пике цены.

Последний этап схемы – резкая продажа аферистами крипты, которой они завладели перед ростом курса. После этого "пузырь" лопает, оставляя злоумышленников с заработком, а инвесторов – с потерями. Показательным примером является история валюты LUNA.

С января 2021 года по январь 2022-го ее стоимость выросла на 5500%. Но буквально за три дня рыночная капитализация сократилась почти в 21 раз из-за массового "слива" актива на рынке. Так что владельцы токенов понесли убытки на сумму примерно 28 млрд долларов.

Инвестиционные схемы

Часто злоумышленники предлагают доверчивым игрокам криптовалютного рынка вложить деньги в новые проекты, обещая значительную прибыль. Но как только фиктивные разработчики получат достаточную сумму, сразу исчезают с радаров, прикрывая свой фальшивый проект. Эта тактика носит название rug-pull и распространена среди криптомошенников.

К примеру, после выхода южнокорейского сериала "Игра в кальмара" появились цифровые монеты Squid. Их можно было купить для онлайн-игр, чтобы впоследствии обменять на другие токены и заработать. Как результат – стоимость Squid выросла с 1 цента до 90 долларов. Но однажды торговля стала недоступной, а преступники скрылись с 3,38 млн долларов.

"Инвесторы могли приобрести криптовалюту, но не могли ее продать. Многие люди не получили предупреждения вовремя. Этот вид кражи, который инвесторы называют "вытягиванием коврика", происходит, когда создатели монет быстро выводят их за реальные деньги, исчерпывая пул ликвидности с биржи", – отметило издание Gizmodo.

Не стоит доверять обещаниям быстрого заработка, особенно на рынке криптовалют. Это отрасль, где каждый день происходят существенные сдвиги и колебания. Прежде чем вкладывать средства в инвестиционный проект или в любой токен, проведите анализ валюты и проверьте ее стабильность, иначе рискуете потерять свои сбережения.

Благотворительные акции на фоне войны в Украине

Когда началась полномасштабная война, криптобиржа FTX (сейчас банкрот) поддержала украинских пользователей и перечислила на счета людей по 25 долларов. Этот благотворительный поступок натолкнул аферистов на идею, как можно воспользоваться вторжением России, чтобы обмануть инвесторов.

Информация о подобных благотворительных акциях начала появляться во многих Telegram-каналах. В частности, вкладчикам давали обещания насчитать 0,24 ЕТН (эфириум, по состоянию на март – эквивалент около 1 000 долларов), если они зарегистрируются на неизвестной бирже и введут промокод StopWar. Настораживало, что участие могли принимать не только украинцы.

После регистрации пользователи действительно получили эфириум, но для вывода монет их обязали пополнить счета на 100 долларов. После этого аккаунты заблокировали, а деньги исчезли в неизвестном направлении, так же, как инициаторы благотворительного предложения.

Операции в обменных пунктах

Цифровую валюту, как и любую другую, можно обменять. Это еще один способ подзаработать: не продавать и покупать на бирже, играя с разницей курсов, в обменивать на специальных онлайн-ресурсах на фиатные доллары, евро и даже гривну.

Операции осуществляют обменные пункты, ведущие деятельность в интернете. Они обычно устанавливают менее выгодный курс, где-то на 2-3% меньше рыночного, поскольку берут на себя функцию посредников. Так что если какой-то ресурс предлагает пользователям хорошие обменные показатели, велика вероятность, что он мошеннический.

Также на аферистов указывает необходимость ввести персональные данные, например, реквизиты банковского счета. Не стоит связываться с такими онлайн-обменниками, иначе рискуете попасть в ловушку злоумышленников.

Ранее сайт Новини Pro писал о возмутивших мир финансовых скандалах и рассказывал, какие 3 самые громкие аферы в истории человечества. Также мы сообщали, как не стать жертвой мошенников и защитить свои деньги.