Счет под замком: что делать, если заблокировали банковскую карту

Украинцам могут блокировать банковские счета по нескольким причинам. К примеру, это может быть подозрение в отмывании денег, финансировании терроризма или других незаконных деятельности. Также сюда входят невыполнение банковских правил, а также санкции или даже судебные решения, связанные с долгами или другими финансовыми обязательствами. Однако иногда счета можно разблокировать.

Об этом пишет сайт Новини Pro.

В общем, есть несколько путей разблокирования банковского счета, но все зависит от причины, почему его вообще заблокировали. К примеру, если это произошло в результате задолженности, то в таком случае вам просто нужно погасить этот долг. Уже после того, как вы заплатите необходимую сумму и предоставите банку квитанции, арест будет снят. Также в других случаях возможно:

• обжаловать арест в судебном порядке. Если есть действительные основания полагать, что блокировка счета была неправомерной, можно обжаловать это подачей иска в суд;
• решение вопроса с правоохранительными органами. Если ваш счет заблокирован по требованию органов досудебного расследования, следует обратиться в правоохранительные органы, чтобы узнать причину. После этого следует попытаться устранить основания блокировки, предоставив, например, доказательства легального происхождения средств.

Причины финансового мониторинга

Ранее мы уже рассказывали, что не обязательно оперировать большими суммами, чтобы привлечь внимание банковского учреждения. Часто причинами для проверки становятся обыденные ситуации, но их можно контролировать и не допускать.

Финансовый мониторинг может быть инициирован в случае подозрительных платежей, не характерных для клиента. Это касается ночных оплат, многочисленных переводов на небольшие суммы и платежей, произведенных вне обычного места жительства. Кроме того, банк может заподозрить физическое лицо в незаконной предпринимательской деятельности, если клиент регулярно получает много платежей на равные суммы.

Важно помнить, что в период военного положения финансовый мониторинг не подлежит зачислению средств на определенные счета. Также не нужно подтверждать источники происхождения сумм, которые у вас уже есть. Здесь речь о:

• счете Вооруженных Сил Украины;
• благотворительной помощи;
• волонтерских собраниях на обеспечение населения товарами первой потребности и т.п.

Больше об этом читайте в нашем материале за ссылкой.

Ранее сайт Новини Pro писал, что ПриватБанк оказался в центре скандала и рассказывал, на что пожаловались клиенты. Также мы сообщали, как выбрать надежный банк для размещения депозита.