Ограничения на карточные переводы: какие лимиты действуют в ПриватБанке, Ощадбанке и Monobank

В Украине разрабатывается проект с установки лимитов на выходные операции "с карты на карту". Как объяснил замглавы НБУ Дмитрий Олейник, эти ограничения коснутся только P2P-переводов, тогда как операции по реквизитам IBAN останутся без изменений.

Сайт Новини Pro предлагает разобраться, с какой проблемой борется регулятор и какие лимиты установлены в популярных украинских банках.

Почему НБУ готовит введение лимитов

Основная цель введения лимитов – борьба с теневым рынком, активно использующим схемы с так называемыми "дропами".

По словам Олейника, "дропы" – это люди, которые за определенное вознаграждение передают доступ к своим банковским счетам посторонним лицам. Через эти счета осуществляются переводы денег, полученных в результате киберпреступлений или незаконной торговли наркотиками, оружием и другими теневыми операциями.

Так, через карты "дропов" за короткое время проводятся сотни P2P-переводов на большие суммы, не соответствующие заявленным доходам клиентов.

Обсуждается вариант лимитов – не более 30 сделок и до 100 тысяч гривен в месяц в одном банке. По результатам исследования операций клиентов семи крупнейших банков Украины (охватывающих более 91% всех эмитированных карт), установлено, что такие ограничения не почувствуют 98,44% клиентов. Ограничение по сумме не отразится на 95% клиентов.

Какие лимиты установлены в популярных банках Украины

На сегодняшний день в украинских банках уже действуют определенные ограничения на количество и сумму операций.

ПриватБанк

Клиентам этого банковского учреждения важно знать, что для получателя и отправителя средств действуют разные лимиты:

• отправитель имеет возможность осуществлять до 200 переводов в месяц по Украине и до 20 международных переводов. Есть также ограничения на сумму переводов: внутри страны лимит составляет до 1 миллиона гривен в месяц, а для международных переводов – до 100 тысяч гривен;
• получатель может принимать до 350 переводов в месяц в пределах Украины и до 50 международных переводов. Сумма перевода ограничена: до 1 миллиона гривен в месяц для внутренних переводов и до 399 999 гривен для международных.

Знание этих лимитов поможет клиентам ПриватБанка эффективно планировать свои финансовые операции и избегать задержек или блокировок средств.

​​​​​​​

Ощадбанк

Государственный банк также имеет определенные ограничения для своих клиентов, а именно:

• за один перевод можно отправить до 29 999,99 гривны;
• размер максимальной суммы всех переводов в месяц – 150 тысяч гривен;
• за сутки клиенты могут осуществить переводы с общей суммой 65 тысяч гривен;
• максимальное количество переводов в сутки – 5 операций;
• в месяц можно осуществить до 50 операций по переводу средств.

Украинцам важно знать эти правила, чтобы потом не столкнуться с блокировкой счета. Поскольку несоблюдение этих правил, банк может заподозрить клиента в мошеннических действиях и заблокировать карту на период проверки.

​​​​​​​

​​​​​​​Monobank

Самый популярный необанк позволяет своим клиентам совершать до 50 переводов в день. В течение четырех дней лимит составляет 100 сделок, а за месяц – 150.

Также важно отметить, что за одну операцию на карту украинского банка можно перевести до 60 тысяч гривен.

Максимальная сумма переводов на месяц определяется лимитами платежных систем:

• для MasterCard – не больше эквивалента 10 тысяч долларов;
• для Visa – не больше эквивалента 25 тысяч долларов.

Все лимиты преследуют цель повысить безопасность банковских операций и уменьшить риски финансовых преступлений.

Ранее мы сообщали, что в Украине планируют изменить правила банковской тайны. Также мы писали, что мошенники под видом Ощадбанка позарились на карточки украинцев.