Финансовые загадки: почему банки блокируют счета украинцев без объяснений

В Украине гражданам банки все чаще начинают блокировать карты. Большинство людей предупреждают об этом только письмом на электронной почте, которое некоторые даже могут не заметить. А все это по неосведомленности самих украинцев, ведь они нарушают условия договора с банком и даже не знают об этом.

Об этом пишет obozrevatel.

Может ли банк закрыть счет без объяснения причин

Это возможно и в большинстве случаев финучреждения именно так и делают. Все потому, что украинцы нарушают условия договора. Все возможные варианты карты банком указаны в договоре. Это может произойти, если:

• 12 месяцев не было никаких операций (и нет остатка средств на счете);

• после смерти клиента;

• если клиент нарушил свои обязательства согласно Договору (например, не актуализировал данные);

• если сотрудничество может привести к финансовым убыткам, ухудшению имиджа банка;

• если клиент обманул банк (предоставил ложные данные);

• если клиент использует счет не для собственных нужд;

• если деятельность клиента противоречит законодательству;

• при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финансовому мониторингу;

• при возникновении у банка подозрения или выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом.

Также есть причины, связанные с финансовым мониторингом. Существуют пороговые суммы, после которых предоставление документов, подтверждающих происхождение средств, обязательно. Речь идет о 400 тыс. грн.

Если это меньше сумма, то банки используют рискоориентированный подход. Рисковыми считают:

• все нетипичные операции;

• операции с наличными деньгами;

• операции с криптовалютой;

• получение выигрышей от казино;

• переводы от PEPов (публичных лиц, чиновников, представителей власти) и т.д.

Что делать, чтобы не потерять доступ к своим картам

Для начала вам нужно знать условия вашего договора с банком. Также вы можете уточнить условия сотрудничества у самого банка. Если это зарплатная карта, используйте ее только по назначению. Еще используйте следующие советы:

• Быть предсказуемым для банка. Учреждение может заблокировать ваш счет в случае, если вы не можете объяснить происхождение платежей, переводов.

• Платите налоги честно. Декларируйте свои доходы и ведите дело "прозрачно".

• Не передавайте свою карточку никому. Из-за таких действий вы можете оказаться в черном списке банков и больше вас не смогут открыть счет.

• Откажитесь от подозрительных операций. Покупка криптовалюты входит в опасный список, а потому лучше быть осторожным с этим. Если вы планируете покупать или продавать криптовалюту, пользуйтесь услугами официальных бирж, проверяющих своих клиентов.

И помните, если вам закрыли счет, но у вас еще были деньги, то придите в отделение и укажите другой счет, на который будут перечислены эти средства. Если его нет, необходимо сразу создать.

Раньше мы писали, почему банки блокируют карты украинцев, а также как получить кредитные каникулы.