Банки на страже: почему транзакции украинцев попадут под проверку

В Украине некоторые финансовые операции могут быть приостановлены. Это связано с мониторингом, который обязаны делать все финансовые учреждения, в том числе банки.

Редакция сайта Новини Pro рассказывает, какие финансовые операции может приостановить банк.

Правила финансового мониторинга закреплены в Законе Украины №25 "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Закон определяет несколько важных пределов для финансовых операций:

• 5 тыс. гривен – максимальный объем наличных переводов без идентификации;
• 30 тыс. гривен – объем сделки, которая возможна без верификации клиента. Более этой суммы операцию можно проводить только после верификации (данные паспорта, налоговый номер, фото клиента).

Какие есть пороговые финансовые операции

Закон о противодействии отмыванию средств определяет финансовые операции, подлежащие мониторингу. Среди них выделяют пороговые операции:

• операции, сумма которых равна или превышает 400 тысяч гривен;
• для субъектов, занимающихся лотереями или азартными играми, этот порог составляет 55 тысяч гривен.

К пороговым операциям относятся те, которые имеют следующие признаки:

• один из участников операции зарегистрирован или проживает в стране, ведущей вооруженную агрессию против Украины, или в юрисдикции, не выполняющей международные рекомендации по борьбе с отмыванием денег;
• операции, связанные с политически значимыми лицами (PEPs), их семьями или связанными лицами;
• платежи за границу, включая оффшорные зоны;
• операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств).

Какие операции считаются подозрительными

Подозрительные финансовые операции могут осуществляться на любую сумму. Они считаются такими, если у банка или финансового учреждения есть подозрения или основания полагать, что эти операции связаны с преступной деятельностью, финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения.

Ранее мы сообщали, что Ощадбанк запустил новую услугу, которая доступна только для некоторых клиентов. Также мы писали почему некоторые операции с недвижимостью обязательно приостановят.