Новые правила для карточных переводов в Украине: что предлагают в НБУ

В Украине разработают законодательные инструменты для ограничения транзакций по карты на карточку при определенных обстоятельствах.

Об этом говорится в Меморандуме с Международным Валютным Фондом.

В феврале Даниил Гетманцев, глава финансового комитета Верховной Рады, сообщил о рассмотрении доклада Национального банка Украины (НБУ) по теме теневых финансовых операций во время заседания комитета.

Он рассказал, что НБУ предложил законодательно ввести во время военного положения ограничения для финансовых операций с помощью электронных платежей, в частности:

• установить лимиты на размер и количество транзакций;
• ограничить максимальные суммы для наличных переводов через терминалы самообслуживания.

Екатерина Рожкова, первый заместитель главы НБУ, подтвердила проблему теневых платежей, указывая на то, что многие бизнесы продолжают применять разные схемы во избежание налогов. Она заявила, что любое решение будет принято таким образом, чтобы оно не создавало препятствий честному бизнесу и гражданам, одновременно снижая риски для манипуляций и обхода законодательства.

Какие изменения хочет ввести НБУ

В Меморандуме указано, что в декабре 2023 года был внесен в парламент законопроект, направленный на ужесточение регулятивных требований для операторов на рынке платежных услуг. Документ отмечает, что законопроект планируется принять до конца мая 2024 года.

Также Национальный банк Украины планирует:

1. Разработать концептуальный документ для оценки методологии супервизионных рисков до конца августа 2024 г. и ввести ее в действие до конца декабря 2024 г.
2. Составить до конца июля 2024 концептуальный документ относительно регулятивных требований для персональных (p2p) и других похожих электронных платежей с целью идентификации и ограничения нестандартного поведения.

Также в тексте Меморандума отмечено, что новые правила планируется ввести в действие до конца октября 2024 года.

Какие ограничения кассовых операций в гривне планирует ввести НБУ

Национальный банк Украины подчеркнул важность приведения некоторых положений "Правил проведения кассовых операций в национальной валюте в Украине" в соответствие с современными законодательными актами. Кроме того, НБУ выступил с инициативой запрета безналичных переводов от частных лиц компаниям без необходимости открытия счета.

По информации, опубликованной на официальном сайте регулятора, предлагаются следующие потенциальные изменения (при условии утверждения проекта Решения):

• уточнение понятия "небанковский поставщик платежных услуг";
• предоставление возможности субъектам хозяйствования использовать для расчетов наличные деньги, снятые со счетов, открытых в небанковских поставщиках платежных услуг;
• разрешение на проведение расчетов с предпринимателями и физическими лицами путем передачи наличных денег поставщикам платежных услуг для ее последующего перечисления без необходимости открытия счета;
• требование к коммерческим агентам банков передавать наличные, полученные в результате предоставления платежных услуг, к финансовым учреждениям через специализированные службы или предприятия, имеющие право на инкассацию;
• обязанность для небанковских поставщиков платежных услуг сдавать наличные деньги в банки и переводить средства, полученные от пользователей, только на счета небанковских поставщиков;
• необходимость для субъектов хозяйствования оценивать риски при самостоятельной транспортировке и сдаче наличных средств в банк;
• установление банками и предприятиями с правом на инкассацию в соглашении с клиентами метода сдачи наличных денег и максимальной суммы, при превышении которой требуется ее обязательная сдача;
• обязательства для бизнеса выдачи пользователям платежных карт денежных купюр и монет, не вызывающих сомнений в их подлинности (в рамках услуги "кассовые наличные операции"), и сдачи в обслуживающие банки поврежденных купюр вместе с наличной выручкой.

Граждане Украины имеют возможность присылать свои замечания и предложения по проекту решения до 1 апреля 2024 года.

Раньше мы писали, по какому решению НБУ кредиты для украинцев станут безопаснее, а также как изменились правила ведения банковской тайны в Украине.