Як створити ідеальний інвестиційний портфель у 2024 році

Світ інвестування стає все більш доступним та необхідним для забезпечення фінансової стабільності. Однак з великою кількістю інструментів та постійними змінами на ринку, знаходження ідеального інвестиційного портфеля може стати справжнім викликом.

Для сайту Новини Pro інвестиційний експерт Євген Пилипець розповів про те, як створити інвестиційний портфель.

Які є правила формування інвестиційного портфеля

В першу чергу, при створенні портфеля, необхідно розділили свої інвестиції між різними активами, це включає:

• акції;
• облігації;
• сировинні товари;
• грошові кошти.

Розумний розподіл активів може мати вирішальне значення для захисту вашого портфеля від спаду на конкретному активі або ринку.

Далі необхідно визначити інвестиційний горизонт. Тобто, як пояснив Євген Пилипець, потрібно встановити час, протягом якого ви плануєте утримувати інвестиції. Цей період має відповідати вашим фінансовим цілям.

Ключовим аспектом є толерантність до ризику. Цей рівень залежить від ваших доходів, витрат та готовності приймати ризик. Цей параметр може змінюватися від людини до людини, а також може змінюватися з часом.

Постійне поповнення інвестиційного рахунку також є важливим. Оскільки інвестування — це стратегія, а не одноразова подія.

Регулярне поповнення брокерського рахунку дає вам можливість купувати активи, що просіли, тим самим усереднюючи вашу ціну покупки.

Що має бути в ідеальному інвестиційному портфелі

Експерт з огляду на вищезазначені правила та сучасні геополітичні та економічні умови, розповів, з чого має складатися ідеальний інвестиційний портфель:

• SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY). Диверсифікація за різними секторами та компаніями США.
• GraniteShares Gold Trust (BAR). Золото в нашому портфелі слугуватиме захистом від геополітичних ризиків.
• ISHARES RUSSELL 2000 ETF (IWM). Акції компаній малої капіталізації зростатимуть, якщо кредитно-грошова політика ФРС зміниться з посилення на пом'якшення.
• Renaissance IPO ETF (IPO). Планується відновлення ринку IPO у 2025 році, тому додавання цього ETF цілком логічне.
• iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT). Ставка ФРС перебуває на максимальних значеннях за останні 20 років, зниження ставки знизить прибутковість облігацій. Перше зниження очікується наприкінці 2024 року.
• Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG). Додамо в портфель ETF на дивідендних аристократів для генерації постійного грошового потоку.

Завдяки такому розподілу активів, інвестор може забезпечити стабільність та підвищити потенційну прибутковість свого портфеля.