Гарантія законності: що має бути в обміннику для здійснення операцій
Для законної діяльності обмінним пунктам необхідно отримати ліцензію
Фото: Новини Pro, Pixabay. Колаж: Новини Pro
Обмінники відіграють важливу роль у фінансовій інфраструктурі, забезпечуючи доступ до здійснення операцій з іноземною валютою для населення
Обмінні пункти є одним з найбільш популярних місць для проведення валютних операцій. Саме там українцям пропонують вигідніший курс долара або ж євро, порівняно з банками, і вони також вважаються безпечнішими, ніж чорний ринок. Однак для проведення такої діяльності відповідно до закону, вони повинні відповідати визначеним стандартам.
Редакція сайту Новини Pro пропонує розібратися, що має бути в обміннику для проведення законного обміну валют.
Що має бути в обмінних пунктах
По-перше, обмінник повинен мати офіційну ліцензію на проведення валютних операцій. Це важливий крок, який забезпечує, що пункт обміну відповідає всім необхідним стандартам і правилам. Ліцензію на здійснення валютних операцій може видати відповідний фінансовий регулятор країни.
Читай також
В Україні за видачу ліцензій на здійснення валютних операцій відповідає Національний банк (НБУ). Це орган, який регулює фінансову систему країни та відповідає за забезпечення стабільності та надійності фінансових установ.
Ліцензія на здійснення валютних операцій видається в електронній формі та реєструється в Електронному реєстрі.
Які є види валютних операцій, що підлягають ліцензуванню
Регулятор визначає різні види валютних операцій, які підлягають ліцензуванню. Згідно з інформацією на сайті НБУ, до них входять:
- переказ грошей;
- проведення валютних розрахунків на території України за угодами страхування життя;
- факторинг (включаючи виконання розрахунків на території України в іноземній валюті між факторами та клієнтами за операціями міжнародного факторингу щодо передачі права на грошові вимоги до нерезидента-боржника);
- інші фінансові послуги, якщо вони є валютними операціями.
Яких ще правил мають дотримуватися обмінники
Крім отримання ліцензії, ліцензійний обмінник повинен дотримуватися всіх вимог законодавства, які стосуються його діяльності. Це охоплює зобов'язання з контролю за валютними операціями, виконання процедур верифікації клієнтів та звітності перед регуляторами.
Забезпечення відповідності законодавству допомагає гарантувати легальність та прозорість операцій обмінника.
Раніше ми повідомляли, чи треба купувати долари та євро в останній місяць весни. Також пропонуємо дізнатися, що зміниться на валютному ринку найближчим часом.