В Украине появились дропы: что известно о новом виде мошенничества с картами

Ища способы быстрого обогащения, некоторые люди заходят слишком далеко. Например, соглашаются сдать в аренду банковскую карту. Такая практика давно используется мошенниками, которые с помощью доверчивых украинцев занимаются отмыванием денег, берут кредиты на чужое имя и осуществляют другие незаконные финансовые операции.

Сайт Новини Pro рассказывает, как работает схема аренды платежных карт.

Кого называют дропами в Украине

Таким термином называют людей, которые не против поделиться с посторонними лицами персональными данными, то есть доступом к онлайн-банкингу и платежному счету. Они находят объявления о поиске арендодателя в социальных сетях и сомнительных Telegram-каналах, где обычно публикуют предложения легкого заработка на "халяву".

Например, стало известно о случае в Житомире: супруги временно продали доступ к своим банковским картам незнакомым людям, за что получили 2 000 грн. Более того, украинцы отправили злоумышленникам свои фото и документы в дополнение к паролю в личный кабинет. Впоследствии пара узнала, что на них оформили онлайн-займы общей суммой около 35 000 гривен.

"В Украине появилась такая странная вещь, как дропы – проще говоря, денежные молы. Вы отдаете свою карту в аренду преступникам, наркодилерам, тем, кто обеспечивает работу незаконных казино. И за карточкой дальше происходят расчеты: на нее засчитывают, с нее отчисляют", – отметил глава Нацыонального банка Андрей Пышный.

В то же время владельцы могут не догадываться, что происходит с их счетами. Но незнание не освобождает от ответственности, поэтому арендодателей приравнивают к соучастникам преступной деятельности.

Почему опасно сдавать карту в аренду

Во-первых, это одно из основных правил базовой финансовой грамотности, которое должно запечатлеться в памяти всех украинцев. Во-вторых, новоиспеченные пользователи банковских счетов способны на любые неправомерные действия. Очень часто карты арендуют для:

• отмывания денег;
• уклонения от налогов;
• легализации крупных сумм наличных денег;
• деятельности незаконного игорного бизнеса и т.д.

Правоохранительные органы, разоблачив преступные финансовые операции, не будут обращать внимание на факт аренды банковской карты. Они приравняют настоящего владельца к соучастнику мошенничества и будут судить в соответствии с украинским законодательством.

Но это не единственная проблема украинцев. Поделившись доступом к своему счету, можно остаться без личных средств, зато получив огромные долги. Потому что чаще всего аренда нужна аферистам, дабы набрать на чужое имя быстрые кредиты. И выплачивать их придется держателям карт, на которые было заказано начисление ссуд.

Ранее сайт Новини Pro писал, что украинцы подыгрывают мошенникам и рассказывал, как можно собственноручно "слить" конфиденциальные данные. Также мы сообщали, что такое квишинг и как украинцам защититься от нового мошенничества.