НБУ ограничивает обращение поврежденных и загрязненных банкнот: какие купюры больше не будут принимать

В Украине существуют ограничения для банков, магазинов и других юридических лиц по приему некоторых видов гривневых банкнот Это касается, в частности, банкнот, содержащих следы химических веществ, или имеющих загрязнение более чем на 55% своей поверхности.

Об этом сообщили Национальном банке Украины.

Юридические лица и банки не имеют права принимать следующие типы банкнот:

1. Банкноты, загрязненные химическими или радиоактивными веществами, а также какими-либо токсичными органическими материалами, которые могут влиять или потенциально могут оказать негативное влияние на здоровье человека.
2. Банкноты, которые получили повреждения от огня, воды, различных жидкостей или химических веществ, и которые в процессе принятия или обработки могут оказаться уменьшенными до менее 55% их оригинальной площади.
3. В случае, когда повреждение нескольких банкнот привело к их склеиванию, владельцу таких банкнот не рекомендуется пытаться разделить их, нарушая целостность этого сгустка.

Что делать, если купюру не приняли

Территориальные отделения Нацбанка проводят обмен аутентичных банкнот, загрязненных химическими или радиоактивными веществами, или любыми токсичными органическими материалами, только в случае предъявления документа о дезинфекции или дезактивации этих банкнот. Такой документ должен быть выписан учреждением или лицом, на которое, согласно законодательству Украины, возложены обязанности по проведению таких процедур.

Почему могут заблокировать банковскую карту

Банковскую карту могут заблокировать по разным причинам. К таковым относится, в частности, несвоевременно проведенная идентификация владельца или арест средств на счете по решению судебной исполнительной службы. Арест может быть связан с:

• неуплаченными алиментами;
• просроченными штрафами;
• неисполнением судебного распоряжения.

Также проблемы с банковским счетом могут возникать независимо от наличия официально зарегистрированного бизнеса, если на счет регулярно поступают платежи от лиц, не фигурировавших в вашей "финансовой истории". В этом случае банк может решить, что эти операции являются коммерческой деятельностью. Проблема может возникнуть и когда производится оплата за товары или услуги через личный счет, несмотря на то, что бизнес зарегистрирован.

Одним из факторов, который может побуждать к началу проверки – является занятость в торговле криптовалютами на иностранных биржах. Поскольку эта деятельность имеет много особенностей, особенно когда речь идет о транзакциях с криптовалютами и другими виртуальными активами, сумма которых превышает 30 тысяч гривен.

Клиенты, которые считаются высокорисковыми, включают:

• лиц, в отношении которых применены санкции;
• публичных лиц и лиц, обладающих политической значимостью;
• резидентов стран, считающихся оффшорными зонами или не проводящих достаточные меры против отмывания денег, полученных преступным путем.

Также к этой категории клиентов относятся граждан и юридические лица, являющиеся резидентами страны-агрессора, и граждан, в отношении которых есть информация, что их средства имеют происхождение из страны-агрессора.

Раньше мы писали, кто в Украине отвечает за печать денег, а также какая страна первой напечатала гривны.