Из-за некоторых карточных переводов украинцы могут потерять до 34 000 грн – как не влететь на штраф
Как не попасть под блокировку банком
Фото: Depositphotos. Коллаж: Новини Pro
Популярность переводов с одной карты на другую определяется их удобством и простотой использования, ведь возможность отправлять средства с помощью смартфона существует почти везде, где доступен мобильный интернет. Однако в отдельных случаях такие транзакции могут привести к блокировке счетов или наложение значительных штрафов.
О том, когда может быть заблокирована карточка и при каких обстоятельствах могут быть взысканы штрафы с украинцев, рассказывает редакция сайта Новини Pro.
Украинские банки регулярно мониторят транзакции своих клиентов, чтобы предотвратить мошенничество и отмывание денег. Любые переводы, превышающие 400 тысяч гривен, подлежат обязательной проверке. Также во внимание могут попасть и меньшие суммы при фиксации нетипичных денежных поступлений.
Украинцам блокируют карты: почему клиенты ПриватБанка могут остаться без счета
ФинансыБанки обновили все показатели – какая разница между наличным и карточным курсом доллара
ФинансыВ каких ситуациях возможно блокирование транзакции или счета
Банк может заблокировать карту или отдельный перевод в случаях нетипичного использования счета, например, когда:
- На счет поступают огромные суммы средств.
- Средства регулярно переводятся со счетов разных лиц, не являющихся родственниками или лицами, связанными с владельцем счета.
- ФЛП получает средства на личный счет, кроме случаев получения денег от членов семьи, возврата долгов или зачисления кредитных средств.
Такие операции блокируются банками для выяснения причин нетипичных транзакций или источника средств. Без надлежащих объяснений получения подозрительных сумм и доказательств законности доходов, финансовые учреждения могут передать данные о таких транзакциях в фискальные органы по подозрению в незаконной деятельности. В случае вынесения судебного решения, владелец счета может быть оштрафован.
За что могут оштрафовать украинцев
Если лицо ведет незаконную коммерческую деятельность без должной регистрации, оно может быть оштрафовано на сумму от 17 до 34 тысяч гривен. Кроме того, возможна конфискация производимой продукции, инструментов производства и доходов, полученных от незаконной торговли.
В случае, когда ФЛП перечисляет доходы, полученные от предпринимательской деятельности, на личный счет и не платит налоги с этих средств, на него распространяются такие же штрафы, как на физических лиц. Эти правила также применяются к предпринимателям, осуществляющим деятельность без соответствующей лицензии.
Однако если вы занимаетесь бизнесом легально и открыто декларируете доходы, полученные на личные счета, вы не подлежите наложению штрафов.
Раньше мы писали, как смена банковских реквизитов влияет на получение пенсии, а также в каких банках украинцы чаще всего хранят деньги.